Se offri servizi di pianificazione finanziaria ai clienti, è utile se puoi dimostrare di avere il più alto livello di esperienza e credibilità. Il Board of Standards Certified Financial Planner gestisce la certificazione per questa professione. La sua credenziale CFP dimostra che hai una comprovata esperienza e che lavori su standard specifici. Per ottenere la certificazione, è necessario soddisfare i requisiti di formazione, esame, esperienza professionale ed etica.
$config[code] not foundRequisiti di educazione
Hai bisogno di almeno un diploma di laurea per diventare un CFP. Non esiste una disciplina richiesta, ma la tua laurea deve provenire da un college o università accreditati dal dipartimento di educazione degli Stati Uniti. Puoi sostenere l'esame CFP prima di conseguire la laurea, ma la commissione CFP non ti certifica fino alla laurea. L'organizzazione ti concede cinque anni dalla data in cui superi l'esame per soddisfare il requisito di laurea.
Formazione specifica per le finanze
Devi soddisfare i requisiti di educazione finanziaria prima di fare domanda per l'esame. Puoi prendere un programma o corsi di CFP che soddisfano tutti i requisiti di pianificazione finanziaria personale. Queste riguardano aree di pianificazione generale e specialistica, abilità comunicative, condotta professionale e responsabilità. Prenderai anche il corso di capstone CFP dello sviluppo del piano finanziario, in genere alla fine dei tuoi studi. Questo riassume tutto ciò che hai imparato. In alternativa, potresti avere diritto allo "Stato della sfida" se hai altri titoli o credenziali, come un dottorato o un CPA, e prendi il corso di Capstone.
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Portato a voi da Sapling Portato a voi da SaplingFare l'esame
Richiedi l'esame online tramite il sito web del CFP e pianifica un test presso un centro Prometric online o per telefono. L'esame computerizzato comprende 170 domande a scelta multipla suddivise in due sessioni di tre ore, con una pausa di 40 minuti. Le domande mettono alla prova la tua conoscenza della relazione cliente-pianificatore, raccolta di informazioni, valutazione dello stato finanziario e il processo di raccomandazione. Risponderai anche a domande su standard professionali e normativi. Ottenete un risultato preliminare quando avete finito e risultati ufficiali entro 10 giorni lavorativi. A luglio 2014, la tassa per l'esame era di $ 595.
Esperienza professionale
Per ottenere la certificazione CFP, devi soddisfare i requisiti di esperienza professionale che mettono alla prova la tua capacità di amministrare i servizi di pianificazione finanziaria in due modi. Il primo richiede di avere tre anni, o 6000 ore di esperienza - diretta, supervisione, supporto, insegnamento o tirocinio - nella pianificazione finanziaria personale. Sceglierai la seconda opzione di apprendistato se hai lavorato sotto la supervisione di un professionista CFP per due anni o 4.000 ore. Puoi sostenere l'esame prima di avere esperienza professionale, ma devi soddisfare questo requisito entro cinque anni dal superamento dell'esame per diventare un CFP.
Standard etici
Prima di poter utilizzare la certificazione CFP, è necessario soddisfare i requisiti di etica e idoneità del consiglio di amministrazione.Ciò implica una dichiarazione di divulgazione e un controllo in background. Devi anche accettare di rispettare gli Standard di condotta professionale del consiglio di amministrazione e il suo uso di regole e procedure disciplinari. Il consiglio approverà la certificazione una volta soddisfatti tutti i requisiti e pagato una tassa di iscrizione di $ 125 e una tassa di certificazione annuale di $ 325, a partire da luglio 2014.
