Avevo un concetto di denaro molto interessante. Crescendo, ho avuto la fortuna di avere un padre che ha lavorato sodo per provvedere alla mia famiglia. Se avessi bisogno di soldi per gite scolastiche, campi estivi o volessi fare shopping dopo aver fatto bene con la mia pagella, avrei avuto ciò di cui avevo bisogno. Mia madre era ben disposta a risparmiare, ma perché era una mamma casalinga e mio padre "portava a casa la pancetta", non era a conoscenza di cose come l'iscrizione di tasse, la ricerca dei migliori tassi di interesse o l'aumento una figlia in un'epoca in cui poteva prendere il controllo delle sue finanze.
$config[code] not foundL'estensione della mia mentalità monetaria era che sapevo che se avessi risparmiato i miei soldi, avrei potuto comprare le cose più costose che volevo, invece di sprecarle per giocattoli, caramelle o biglietti per il cinema. Non è stato fino all'età di 15 anni che le mie decisioni finanziarie hanno raggiunto il mio interesse. Quindi ho trovato un lavoro. I consigli e le astuzie di mia madre fatto so che sono stati in grado di portarmi durante il liceo e la maggior parte del college.
Ero un grande risparmiatore e potevo sostenermi per ciò di cui avevo bisogno durante il college (cioè i miei libri di scuola e pagare per il mio viaggio di studio all'estero da solo). Ma dopo essermi laureato, ho iniziato a rendermi conto che la mia mentalità monetaria mancava di alcune lacune importanti. Non è stato fino a quando ho dovuto iniziare a rimborsare i miei prestiti agli studenti e uno dei miei migliori amici ha iniziato a condividere l'importanza di avere una storia di credito forte che ho iniziato a guardare le mie finanze. Attraverso il suo consiglio, sono riuscito a ottenere la mia prima carta di credito, ho iniziato a prestare attenzione ai tassi di interesse, ho archiviato il mio primo anno di tasse senza dipendere da mio padre e ho imparato l'importanza del mio punteggio di credito.
Sono stato conquistato, ma presto ho capito se volevo prendere decisioni finanziarie migliori, poi avrei dovuto iniziare ad educarmi molto oltre a quello che mia madre mi ha insegnato a crescere. Venendo da qualcuno che è orribile in matematica, usa una calcolatrice per tutto, e sta ancora cercando di navigare nel mondo del denaro, questi libri sono i migliori se stai iniziando ad organizzare le tue finanze. Fai un respiro profondo, scrivi molte note e non confrontare te stesso con gli altri nel loro viaggio finanziario.
'My Own Two Feet: A Modern Girl's Guide To Personal Finance' di Manisha Thakor e Sharon Kedar
Molte donne provengono da un contesto simile in cui i loro padri si sono presi cura degli oneri finanziari della famiglia, ma ora vogliono prendere in carico le loro finanze tra i 20 e i 30 anni. I diplomati di Harvard Manisha Thakor e Sharon Kedar hanno deciso di scrivere un libro per la "ragazza dei giorni nostri" e insegnarle l'importanza delle capacità di gestione del denaro. Se ti sei appena laureato o stai cercando di educarti su come bilanciare le tue finanze, questo libro ha suggerimenti e trucchi concreti. Copre argomenti come il debito della carta di credito, come creare i budget e come alleviare gli stress finanziari.
'Rich Dad, Poor Dad' di Robert T. Kiyosaki
Questo libro è un punto fermo nella comunità di ottenere-le-finanze-insieme. Robert T. Kiyosaki usa il concetto di ciò che i padri ricchi insegnano ai loro figli contro quello che i padri poveri insegnano ai loro figli e condivide le sue conoscenze finanziarie. Anche se il titolo può sembrare molto duro, Kiyosaki sta mostrando al mondo che se vuoi avere successo in questo mondo, allora devi capire gli insegnamenti e le abitudini di coloro che hanno un'abbondanza di ricchezza. Questo libro non è solo stimolante e divertente, ma utilizza aneddoti di vita reale per avere mentalità, risorse e responsabilità monetarie positive quando si tratta delle vostre finanze.
'You Are A Badass At Making Money: Master The Mindset Of Wealth' di Jen Sincero
Potresti conoscere Jen Sincero dal suo precedente (e primo) libro "Sei un cazzuto: come smettere di dubitare della tua grandezza e iniziare a vivere una vita meravigliosa". Ho amato il suo primo romanzo perché non era il tuo tipico libro di auto-aiuto. La maggior parte delle persone si allontana dai libri di stile di auto-aiuto perché possono sembrare spiacevoli, non sono personali, o il romanziere sta semplicemente rigurgitando fatti che puoi trovare online. Sincero ha un talento per dare consigli basati sui suoi contrattempi e difetti. Ecco perché il suo romanzo sequel è perfetto. Fornisce saggezza finanziaria pur essendo relabile. Se non ti piace leggere un libro da una persona con soldi, allora ti offre modi concreti e chiari su come affrontare le tue finanze.
"Ha rotto il millenario: smettila di raschiare e prendi la tua vita finanziaria insieme" di Erin Lowry
Secondo un sondaggio realizzato da Career Builder nel 2017, il 78% dei lavoratori statunitensi sta pagando lo stipendio per saldare il conto, più di un lavoratore su quattro non accantonerà i risparmi alla fine del mese e quasi tre su quattro lavoratori dire che sono in debito oggi. È qui che entra in gioco Erin Lowry. La maggior parte delle persone tra i 20 e i 30 anni ha una relazione negativa con il denaro. Usando situazioni di vita reale come capire i prestiti per gli studenti e dividere le bollette a cena, Lowry può connettersi con i lettori moderni. Attraverso questo libro imparerai come dividere il 24 percento degli americani che non pagano lo stipendio per stipendio.
'Mindful Money: semplici pratiche per raggiungere i tuoi obiettivi finanziari e aumentare la tua felicità dividendo' di Jonathan K. DeYoe
Se ti piacciono le pratiche spirituali, questo è il libro per te. Usando gli insegnamenti buddisti, DeYoe discute su come navigare denaro e finanza personale. Se provieni da uno sfondo in cui i soldi e il modo di navigare nel mondo finanziario non sono stati discussi in crescita, imparerai semplici strategie per migliorare le tue priorità finanziarie. Imparerai anche a conoscere il significato attraverso le relazioni, lavorando verso gli obiettivi ed essendo generoso.
