Un nuovo contabile in una banca, spesso conosciuto come un nuovo rappresentante contabile, aiuta i clienti a creare nuovi conti di controllo, di risparmio e di investimento. Anche se lavorano con i funzionari di prestito per soddisfare le esigenze dei clienti, di solito aiutano solo con richieste preliminari dei clienti e offerte generali di prodotti, ma non svolgono incarichi di sottoscrizione o finalizzano prestiti. I nuovi rappresentanti dei conti aiutano le persone con esigenze bancarie personali e assistono i proprietari di imprese con richieste bancarie commerciali.
$config[code] not foundSpiega le opzioni dell'account
I nuovi account manager devono essere aggiornati su tutti i prodotti e i servizi dell'account. Devono avere familiarità con diversi tipi di conti, strutture tariffarie, vantaggi per i clienti, tassi di interesse sui conti di risparmio e di investimento e restrizioni sui conti. Ad esempio, alcuni conti correnti non richiedono un canone mensile, ma deve essere mantenuto un saldo minimo. Altri account sono gratuiti per gli studenti, ma hanno una tariffa mensile bassa per i non studenti. I rappresentanti dei nuovi account presentano opzioni di account ai potenziali clienti per telefono e in riunioni faccia a faccia.
Apri nuovi account
Le banche hanno procedure e requisiti di documentazione per l'apertura di nuovi account. I proprietari di nuovi account devono essere presenti per firmare, registrare e accettare i termini dei loro account. Ad esempio, molte banche richiedono firme da entrambe le parti quando aprono un conto comune. Alcuni nuovi account richiedono un deposito iniziale, quindi i rappresentanti compilano i documenti e scortano i nuovi titolari di account ai venditori per completare le transazioni. I nuovi account officer aiutano i clienti a registrarsi per le carte di debito, ordinare assegni e depositare i giustificativi e istruirli su come utilizzare i sistemi bancari online.
Video del giorno
Portato a voi da Sapling Portato a voi da SaplingGarantire la sicurezza e la privacy
I nuovi account manager sono responsabili del mantenimento della sicurezza e della riservatezza dei nuovi account. I numeri di previdenza sociale, gli importi di deposito iniziale e le informazioni personali di contatto sono mantenute private tra l'ufficiale, il cliente e il cassiere, che potrebbe essere necessario per completare le transazioni. Anche i codici di accesso personali, i numeri di account, le password e i numeri dei pin sono mantenuti riservati. I nuovi rappresentanti del conto assistono anche i clienti esistenti con esigenze di account, come cambi di indirizzo, carte bancarie rubate o perse, bonifici bancari, certificati di deposito, conti di pensionamento e attività fraudolente dell'account.
Richiedi altri prodotti e servizi
I proprietari di account potrebbero aver bisogno di servizi bancari aggiuntivi, quindi i nuovi account manager pubblicizzano e commercializzano altre opportunità disponibili. Commercializzano spesso gruppi di età specifici e bisogni attuali. Ad esempio, potrebbero discutere le opzioni del conto pensionistico con gli anziani, i programmi di risparmio del college con i genitori di studenti delle scuole elementari o delle scuole superiori o programmi di prestito ipotecario per sposi e giovani famiglie. I rappresentanti dei nuovi account spesso lavorano come venditori e introducono nuovi prodotti ai clienti esistenti. Spesso introducono i clienti in nuovi dipartimenti e vendono prodotti e servizi, secondo Merchants Bank of California.
