Se la tua attività di pianificazione finanziaria prevede solo la raccolta di informazioni sui clienti e la presentazione ai clienti di piani finanziari completi, è probabile che tu possa creare un'attività con nient'altro che una licenza commerciale locale. Tuttavia, se i servizi di pianificazione includono l'implementazione del piano, sono necessarie licenze aggiuntive, registrazioni e certificazioni. Queste registrazioni professionali mostrano che hai esperienza e conoscenza che i clienti di pianificazione finanziaria hanno bisogno e desiderano.
$config[code] not foundCertificazione del pianificatore
Anche se non esiste una licenza specifica per i pianificatori finanziari, l'ottenimento di una delle certificazioni professionali del pianificatore mostra ai clienti che si dispone delle conoscenze necessarie per fornire consigli di pianificazione utili. La designazione del pianificatore più conosciuta è il Certified Financial Planner. L'American Institute of Certified Financial Planner Board of Standards assegna la designazione CFP solo dopo che un pianificatore ha mostrato almeno tre anni di esperienza nel servizio finanziario e ha completato un corso di livello universitario e ha superato test relativi a diversi aspetti di un piano finanziario completo. La designazione di Chartered Financial Consultant è un'altra certificazione che un pianificatore può ottenere per dimostrare competenza nel campo.
Dare consigli di investimento
Un pianificatore finanziario che vende prodotti di investimento come fondi comuni di investimento o fornisce consulenza di investimento dettagliata a pagamento ha bisogno di una delle diverse licenze o registrazioni relative agli investimenti. Per vendere prodotti di investimento, è necessaria una licenza di rappresentante registrato da Financial Industry Regulatory Authority. La licenza della Serie 6 ti consente di vendere prodotti confezionati come fondi comuni di investimento e rendite variabili. La licenza Series 7 ti consente di agire come un broker di investimento a gamma completa e di vendere la maggior parte dei tipi di prodotti di investimento. Per fornire consulenza sugli investimenti senza commissioni di guadagno, è necessario diventare un Consulente per gli investimenti registrati, registrandosi presso il proprio stato o presso la Securities and Exchange Commission, in base al numero di risorse del cliente che si consiglia.
Discutere la copertura assicurativa
Come pianificatore finanziario, si consiglia anche ai clienti di proteggere i beni utilizzando prodotti di assicurazione sulla vita, invalidità e proprietà. Con una licenza di assicurazione sulla vita puoi aiutare i tuoi clienti ad acquistare la copertura assicurativa sulla vita e l'invalidità che consiglierai e guadagnare commissioni per la tua pratica. La vendita di un'assicurazione impedisce inoltre ai tuoi clienti di lavorare con altri agenti assicurativi che potrebbero voler offrire tipi di servizi di pianificazione finanziaria competitivi.
Altre possibili certificazioni
Come pianificatore finanziario, potresti volere o necessitare di altri tipi di certificazioni o licenze, a seconda dei servizi di pianificazione offerti dalla tua attività. Altre designazioni finanziarie includono: la designazione di Public Public Accountant, la designazione di Chartered Financial Analyst, o una laurea in giurisprudenza e una licenza di avvocato. Per i pianificatori con queste designazioni, il percorso di carriera inizia spesso come CPA o avvocato e si evolve in un'attività di pianificazione finanziaria a servizio completo che si basa sulle competenze della designazione o della licenza acquisite in precedenza.
