Un nuovo rapporto del cane da guardia del governo dice che le banche della comunità usavano i soldi destinati ai prestiti alle piccole imprese per rimborsare i loro debiti di salvataggio federali.
Le conclusioni sono state rese note dall'Ufficio dell'ispettore speciale generale per il Troubled Asset Relief Program (SIGTARP) in un rapporto intitolato "Banche che hanno utilizzato il fondo di prestito alle piccole imprese per uscire dal TARP (PDF)". Il rapporto afferma che le banche della comunità non utilizzare correttamente i soldi che hanno ricevuto attraverso il fondo Small Business Lending (SBLF).
$config[code] not foundLa SBLF è stata creata nel 2010 e finanziata con $ 30 miliardi dal Congresso degli Stati Uniti. Il denaro doveva essere distribuito alle banche comunitarie per stimolare il prestito alle piccole imprese. Il SBLF era destinato a far fronte alla mancanza di investimenti nel settore delle piccole imprese da parte del programma iniziale di aiuti alle risorse (TARP).
Mentre il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha investito solo $ 4 miliardi del Congresso da $ 30 miliardi messo a disposizione, il rapporto mostra che $ 2,1 miliardi di quel denaro sono stati applicati ai debiti del TARP, non ai prestiti alle piccole imprese. Il denaro ha aiutato 137 banche a uscire dal TARP nel 2011.
"Le ex banche TARP della SBLF non hanno effettivamente aumentato i prestiti alle piccole imprese e sono significativamente sottoperformanti rispetto alle banche non-TARP", ha scritto nel rapporto l'ispettore speciale SIGTARP Christy Romero.
In particolare, 24 banche TARP precedenti non hanno aumentato i prestiti di alcun tipo. Le restanti banche ex TARP hanno aumentato i prestiti di $ 1,13 per ogni dollaro in fondi SBLF ricevuti. Le banche non TARP che ricevono fondi SBLF hanno prestato, in media, $ 3,45 per ogni dollaro nel finanziamento SBLF.
Il rapporto accusa la mancanza di comunicazione tra il Tesoro e i regolatori bancari per la cattiva gestione dei fondi. Nello specifico, il rapporto riassume che sia i regolatori del Tesoro sia quelli delle banche federali non hanno valutato se i piani di prestito richiesti presentati dalle banche per ricevere i fondi fossero realizzabili. Inoltre, non hanno monitorato per determinare se le banche fossero disposte a prestare i finanziamenti SBLF alle piccole imprese come previsto.
Il rapporto concludeva che le banche del TARP avevano molto da guadagnare e poco da perdere prendendo i finanziamenti del SBLF. Il finanziamento ha offerto l'opportunità di estinguere il debito del TARP senza penali significative per il mancato aumento dei prestiti.
Foto di salvataggio di denaro tramite Shutterstock
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