Considerando la natura complessa di molti prodotti bancari e di investimento, le persone spesso hanno bisogno di aiuto per decifrare i dettagli dei prodotti finanziari.Come rappresentante finanziario, le persone cercheranno il tuo aiuto per capire le loro opzioni e il corso che dovrebbero seguire per accrescere la loro ricchezza. Ti sottoporrai a formazione e istruzione significative per guadagnare la responsabilità e il privilegio di guidare le persone verso la ricchezza.
$config[code] not foundRappresentante finanziario Istruzione e formazione
La maggior parte dei rappresentanti finanziari completa una laurea in economia, contabilità, finanza o affari prima di tentare di garantire una posizione di primo livello all'interno di una società di servizi finanziari. Guadagnare un master in amministrazione aziendale ti aiuta a ottenere ulteriori avvisi dai datori di lavoro e può portare a una migliore retribuzione e maggiore probabilità di promozione. Questa attività tende a implicare una formazione significativa durante il lavoro, compresa la formazione alla vendita, l'insegnamento in analisi dei titoli e altre sessioni di apprendimento incentrate sui prodotti e servizi finanziari della vostra azienda. I rappresentanti finanziari aggiornano costantemente le loro conoscenze per rimanere informati sulle nuove tendenze del mercato.
Abilità, licenze e certificazioni
I rappresentanti finanziari devono sviluppare solide abilità matematiche e possedere un occhio attento per i dettagli. Questo ti aiuta a capire i numeri dietro i servizi offerti dalla tua azienda. Poiché i tuoi clienti si fidano di te per ottenere il massimo dai loro soldi, è importante che i rappresentanti comunichino bene con i loro clienti e spieghino i dettagli in un linguaggio facile da capire. Prima di iniziare la tua carriera, devi ottenere una licenza da The Financial Industry Regulatory Authority. Acquisire una licenza dalla FINRA comporta il superamento di una serie di esami. Alcuni tipi di servizi e prodotti richiedono l'ottenimento di una licenza specifica prima della vendita.
Video del giorno
Portato a voi da Sapling Portato a voi da SaplingCompiti di un rappresentante finanziario
In qualità di rappresentante finanziario, analizzi costantemente le condizioni del mercato, le tendenze e i cambiamenti che riguardano te e i tuoi clienti. Le tue mansioni comprendono anche l'analisi della situazione finanziaria del tuo cliente, assicurando che abbiano le migliori informazioni per prendere buone decisioni finanziarie. I rappresentanti finanziari utilizzano queste informazioni per vendere e convincere le persone a concordare con le loro raccomandazioni. I prodotti e i servizi comuni venduti comprendono CoD, prestiti, assicurazioni e titoli. Puoi anche aiutare i tuoi clienti a stabilire conti correnti e conti di risparmio e conti di pensionamento per i loro fondi.
Ambiente di lavoro e Outlook
Molti rappresentanti finanziari lavorano lunghe ore al computer per stare al passo con le mutevoli condizioni del mercato e le richieste dei loro datori di lavoro e clienti. Più di un terzo dei rappresentanti lavora più a lungo di una tipica settimana lavorativa di 40 ore. Secondo le statistiche del Bureau of Labor USA, tra il 2012 e il 2022, l'impiego di rappresentanti finanziari aumenterà dell'11%. Questo è lo stesso tasso di cambiamento per l'occupazione di tutte le occupazioni nel loro complesso.
