Alcuni individui e aziende scelgono di investire per proteggersi dall'inflazione, mentre altri scelgono l'investimento per realizzare un profitto. Quando creano il portafoglio di investimenti, i titoli, le materie prime e altre società di investimento spesso inviano specialisti di portafoglio a collaborare con i clienti per la costruzione del portafoglio; tuttavia, il termine portfolio specialist si riferisce anche a lavoratori specializzati nel settore bancario.
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Lo specialista del portafoglio di affari controlla le associazioni tra prestiti e depositi. Questi specialisti collegano i diversi rami di un istituto bancario. Anche le eccezioni monetarie e delinquenziali sono controllate da questo esperto. Le eccezioni si riferiscono a disaccordi riguardanti un aspetto particolare di un audit, che è una valutazione delle finanze. Altri specialisti di portafoglio si incontrano con i clienti e presentano diverse opzioni per la creazione di portafogli. Ci sono anche specialisti di portafoglio crediti che si specializzano nella valutazione del rischio per clienti, concorrenti e industrie. In questo caso, la valutazione del rischio fa riferimento a potenziali pericoli associati a particolari decisioni finanziarie.
condizioni
Chi lavora nel settore degli investimenti spesso lavora per lunghe ore. Il Bureau of Labor Statistics ha riportato che uno su cinque lavora più a lungo di 50 ore a settimana. Al contrario, le ore medie per chi lavora nel settore bancario sono meno di 40 ore, con molti part-time di lavoro. Gli specialisti degli investimenti e del portafoglio bancario trascorrono molto tempo in uffici puliti e confortevoli. Gli specialisti del portafoglio di investimenti viaggiano spesso nelle case dei clienti per discutere delle opzioni di portafoglio. In altri casi, i viaggi sono ancora più ampi con gli specialisti del portfolio che devono percorrere grandi distanze per incontrare aziende lontane dalla casa dello specialista del portafoglio.
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Specialisti del portafoglio di solito hanno bisogno di un diploma di laurea, di solito in una disciplina finanziaria come contabilità o economia. Dovrebbero essere adattabili, in grado di prendere iniziative, di essere analitici e di avere eccellenti capacità di risoluzione dei problemi. Spesso, un gran numero di compiti di lavoro deve essere organizzato e prioritario. Le abilità interpersonali sono molto importanti perché devono spesso negoziare con clienti e uomini d'affari difficili da impressionare. In ogni momento, devono comunicare professionalità e competenza nei portafogli.
prospettiva
Tra il 2008 e il 2018, il Bureau of Labor Statistics prevede che il settore degli investimenti crescerà del 12% e che il settore bancario crescerà dell'8%. La crescita nel settore degli investimenti sarà guidata da baby boomer in cerca di fondi pensione aggiuntivi, e la crescita nel settore bancario sarà guidata da una deregolamentazione del settore bancario.
guadagni
Payscale ha riferito che i gestori di portafoglio hanno guadagnato tra $ 41.517 e $ 157.034 nel 2010. Quelli che lavorano per fondazioni e trust hanno guadagnato di più, mentre quelli che lavorano per le organizzazioni senza scopo di lucro hanno guadagnato di meno.
