I consulenti finanziari aiutano individui, gruppi, famiglie e organizzazioni a sviluppare solide strategie finanziarie. Consigliano i clienti su questioni come il risparmio per la pensione, la riduzione del debito, la gestione degli investimenti e la preparazione dell'imposta sul reddito. Un background accademico in contabilità o finanza e straordinarie capacità analitiche sono alcuni degli strumenti che i futuri consulenti hanno bisogno per iniziare questa professione.
$config[code] not foundOttenere l'educazione
La strada per diventare un consulente finanziario inizia con il conseguimento di una laurea in finanza, matematica, contabilità, economia o commercio. Questi programmi coprono diverse unità finanziarie, tra cui assicurazioni, investimenti aziendali, gestione dei rischi, analisi finanziaria e previdenza e pianificazione patrimoniale, che sono tutti una buona preparazione per aspiranti consulenti. Anche se le persone con una laurea in legge possono anche entrare in questa professione, coloro che completano i corsi a breve termine in finanza sono più adatti per il lavoro.
Padroneggiare le abilità
Ottime capacità di analisi, comunicazione, attenzione per il dettaglio e matematica sono essenziali per i consulenti finanziari per prosperare nel lavoro. Quando consulente di uno sviluppatore di immobili che vuole investire in un progetto immobiliare, ad esempio, il consulente deve valutare i documenti finanziari del cliente e considerare i potenziali cambiamenti normativi e le tendenze del settore per determinare la solidità del progetto. I consulenti finanziari utilizzano abilità matematiche per effettuare calcoli precisi e capacità di parlare e scrivere per condividere efficacemente i loro consigli con i clienti.
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Portato a voi da Sapling Portato a voi da SaplingOttenere licenza
Il tipo di licenza o di registrazione dei consulenti finanziari dipende dai servizi che offrono. Ad esempio, i consulenti che stanno cercando di fornire consulenza sugli investimenti devono essere registrati dal consiglio di regolamentazione del loro stato. I requisiti per la registrazione includono il pagamento di una tassa e il superamento di un esame che viene amministrato dall'Autorità di regolamentazione dell'industria finanziaria. I consulenti che consigliano ai clienti con una base patrimoniale del valore di $ 100 milioni o più devono registrarsi presso la Securities and Exchange Commission. Il Centro per le certificazioni finanziarie - o Fincert.org - offre una gamma di certificazioni, incluso il consulente finanziario personale certificato, che i consulenti finanziari possono ottenere per migliorare le loro prospettive di lavoro o la capacità di attrarre nuovi clienti. Altre organizzazioni che offrono certificazioni rilevanti includono l'Associazione per la consulenza finanziaria e l'educazione alla pianificazione e la Credit Union National Association.
Impiegato
Consulenti finanziari qualificati possono trovare lavoro presso banche, cooperative di credito, compagnie assicurative, strutture sanitarie, società di brokeraggio e società di consulenza finanziaria. I consulenti possono ottenere un master in amministrazione aziendale o finanza per aumentare le loro possibilità di diventare manager finanziari. Altri possono passare al lavoro autonomo istituendo società di consulenza finanziaria indipendenti. Secondo il Bureau of Labor Statistics degli Stati Uniti, l'impiego di consulenti finanziari crescerà del 27% tra il 2012 e il 2022, significativamente più veloce dell'11% medio per tutti i posti di lavoro.
Informazioni sullo stipendio del 2016 per i consulenti finanziari personali
I consulenti finanziari personali hanno guadagnato uno stipendio annuo medio di $ 90.530 nel 2016, secondo il Dipartimento di Statistica del lavoro degli Stati Uniti. Nella fascia bassa, i consulenti finanziari personali hanno guadagnato uno stipendio del 25 ° percentile di $ 57.460, il che significa che il 75% ha guadagnato più di questo importo. Lo stipendio del 75 ° percentile è $ 160,490, il che significa che il 25% guadagna di più. Nel 2016, 271.900 persone erano impiegate negli Stati Uniti come consulenti finanziari personali.
