Un banchiere privato è il principale responsabile della gestione degli account per un singolo cliente presso una banca. Possono gestire una vasta gamma di compiti, compresi quelli che si occupano di account specifici, account commerciali o assistenza agli scrittori con preoccupazioni dei clienti. In genere, i clienti verranno al banchiere in caso di problemi. Occasionalmente, un banchiere può fare una telefonata a un cliente per attirarli a entrare in banca.
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Le funzioni del banchiere privato riguardano due compiti principali. Uno è quello di vendere prodotti e servizi a un cliente per portare più denaro in banca. L'altro compito è quello di aiutare a gestire le finanze di un cliente (vedi riferimento 1). A loro volta, se sono efficaci nell'aiutare un cliente a gestire i propri soldi e ad aumentare il proprio portafoglio, probabilmente aggiungeranno più denaro al conto del cliente e in ultima analisi al caveau di una banca. Un banchiere privato dovrebbe essere disposto a trattare con i clienti su base giornaliera. Sono a volte i primi a salutare un cliente quando entrano in una banca. Aiutare i clienti con problemi di account può essere stressante nei momenti in cui il cliente ha un reclamo.
Gestione degli account
Uno dei ruoli più importanti di un banchiere privato comprende la gestione di client di valore elevato (Vedi riferimenti 1 e 2). A volte, i clienti che un banchiere privato può trattare potrebbero avere fino a sette cifre nel proprio conto bancario. Una comprensione dei principi finanziari è d'obbligo quando si ha a che fare con così tanti soldi. Un banchiere privato dovrebbe avere una conoscenza molto ampia dei prodotti e dei servizi offerti dalla banca al fine di fornire quelli giusti al cliente. Sapere cosa offrire a un cliente è importante per far crescere il proprio account.
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Portato a voi da Sapling Portato a voi da SaplingAccessibile ai clienti
Un banchiere dovrebbe essere accessibile anche ai clienti che potrebbero avere dubbi sui loro conti. Mentre i cassieri sono la prima linea di contatto, non sempre hanno il tempo di sedersi con un cliente e aiutare a capire un problema. Questo è quando il cassiere porterà il banchiere privato per aiutare il cliente con il proprio account.
Stipendio
La maggior parte dei banchieri privati realizza tra $ 60.000 e $ 70.000 all'anno (vedi riferimento 3). I banchieri privati ricevono anche bonus per la vendita di servizi e prodotti. Un banchiere deve vendere un determinato importo ogni mese per poter beneficiare di questi bonus (vedi riferimento 3). Chiamare i propri clienti a vendere prodotti può aiutare un banchiere a ottenere più vendite di un banchiere privato che aspetta che i clienti entrino quando hanno bisogno di qualcosa.
Informazioni sullo stipendio del 2016 per i consulenti finanziari personali
I consulenti finanziari personali hanno guadagnato uno stipendio annuo medio di $ 90.530 nel 2016, secondo il Dipartimento di Statistica del lavoro degli Stati Uniti. Nella fascia bassa, i consulenti finanziari personali hanno guadagnato uno stipendio del 25 ° percentile di $ 57.460, il che significa che il 75% ha guadagnato più di questo importo. Lo stipendio del 75 ° percentile è $ 160,490, il che significa che il 25% guadagna di più. Nel 2016, 271.900 persone erano impiegate negli Stati Uniti come consulenti finanziari personali.
