Come evitare problemi IRS a causa di frodi sull'identità

Nel 21 settembre 2012, una donna dell'Arizona è stata condannata a 3 anni di carcere per furto di identità e ha ordinato di pagare quasi $ 400.000 in restituzione. Aveva usato identità rubate per presentare 180 dichiarazioni dei redditi. Ha cercato di nascondere le sue tracce registrando le dichiarazioni dei redditi per via elettronica utilizzando le reti wireless non protette dei suoi vicini. Quindi ha reclutato i suoi amici e ha ricevuto i rimborsi (sotto forma di carte di debito prepagate) inviati ai loro indirizzi.

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E questo, amici miei, è l'anatomia di un furto d'identità.

L'esempio di cui sopra è stato fornito in testimonianza da un funzionario dell'IRS prima del Comitato di supervisione della Camera e del governo.

Mentre completi le dichiarazioni dei redditi in questa stagione delle tasse, il furto di identità potrebbe essere l'ultima cosa che hai in mente, ma dovresti essere consapevole dei potenziali rischi.

È già abbastanza brutto se qualcuno ruba la tua identità o l'identità della tua azienda, e fa pagare commissioni sulle tue carte di credito o stipula prestiti a tuo nome. Ma potresti anche trovarti in un sottaceto con l'IRS, potenzialmente incorrendo in una responsabilità fiscale non necessaria. Allora avresti un pasticcio fiscale da ripulire, comprese le spese extra per pagare un avvocato che rappresenti i tuoi interessi.

Vedete, entrate che non avete guadagnato potrebbero essere segnalate all'IRS. Chi pagherà le tasse su quel reddito che non hai mai ricevuto, ma il truffatore?

Oppure potrebbe essere presentata una seconda dichiarazione dei redditi (errata) per te e la tua attività. Se hai un rimborso fiscale, potrebbe essere ritardato o non arrivare mai a te, perché finisce altrove.

E se tu e la tua famiglia ricevete dei benefici federali, quelli potrebbero essere ridotti, perché un'altra agenzia governativa potrebbe ottenere informazioni dall'IRS, suggerendo che il vostro reddito è salito (quando in realtà non lo ha fatto).

L'IRS dice che ha 3.000 dipendenti che lavorano su casi di furto d'identità.

È facile odiare l'IRS, ma l'agenzia deve essere un cane da guardia dei fondi dei contribuenti. Se i rimborsi vengono pagati per errore a causa di una frode, alla fine si tratta di perdite che il contribuente americano potrebbe dover mangiare. Quindi, se l'IRS può ridurre le perdite dal furto di identità, ne beneficiano tutti (eccetto i criminali!).

Passi da fare se sospetti la frode dell'identità

Adottare queste misure per proteggere te stesso e la tua azienda dal furto di identità, prima o dopo il fatto:

Proteggi ed Evita

Esegui un controllo del credito su te stesso e sulla tua attività almeno una volta all'anno per verificare se sono stati stipulati prestiti o carte di credito non autorizzati.
Proteggi le tue informazioni finanziarie, in particolare il tuo numero di previdenza sociale o il numero EIN. Non distribuirlo per telefono o in e-mail a meno che non siate assolutamente sicuri di avere una ragione legittima.
Proteggi i tuoi computer e dispositivi mobili (personali e aziendali) da phishing e malware. Altrimenti, le tue informazioni finanziarie potrebbero finire nelle mani sbagliate.

Esamina e segnala

Esamina ogni 1099, W-2 o altri documenti informativi ricevuti da terze parti. Non limitarti ad archiviarli o a consegnarli al tuo consulente fiscale. Non riconoscere il pagatore? Potrebbe essere un segno di frode. Ad esempio, qui a Small Business Trends alcuni anni fa, abbiamo ricevuto un falso 1099 - e abbiamo evitato in modo restrittivo un'altra situazione di frode. Vedete, la frode è stata dogging marketing affiliato. I truffatori installeranno account affiliati (offshore) sotto il nome di siti Web legittimi negli Stati Uniti e sottraggono le entrate. La società che ha il programma di affiliazione riporta il reddito all'IRS sotto il nome della vittima. Allora tu, come proprietario del sito web, ricevi 1099 entrate da reporting che non hai mai ricevuto - ugh!
Se ricevi un modulo fiscale da qualcuno che non riconosci, scrivi immediatamente al pagatore, tramite posta certificata. Dì al pagatore che credi di essere stato vittima di una frode d'identità e non hai ricevuto il reddito che ti è stato attribuito. Chiedi loro di investigare e correggere i loro record. Inoltre, prendi in considerazione di allegare una spiegazione alla dichiarazione dei redditi in merito al motivo per cui non hai incluso il "reddito" sul tuo reso.
Chiama la hotline per il furto d'identità dell'IRS al numero 800-908-4490, interno 245. L'IRS dice che prenderà provvedimenti per "proteggere il tuo account fiscale e abbinare il tuo SSN o ITIN." L'IRS ha pilotato un programma per abbinare i contribuenti con la loro tassa Numeri identificativi, per affrontare le frodi.
Compilare l'IRS Identity Theft Affidavit, Modulo 14039 (PDF).
Segnala la frode alla hotline per le frodi d'identità della FTC: 877-438-4338
Segnalalo alla polizia locale.
Segnalalo alle 3 principali agenzie di segnalazione del credito:
- Equifax - 800-525-6285
- Experian - 888-397-3742
- TransUnion - 800-680-7289
Per la tua azienda, aggiungi a quella lista Dun and Bradstreet. La funzione iUpdate ti consente di aggiornare le informazioni sul tuo credito aziendale.
Parlate con il vostro avvocato e / o consulente fiscale prima di riferire a chiunque. Possono consigliarti su cosa fare e su come comunicare in modo da essere percepito come il più irreprensibile possibile (il modo in cui comunichiamo in situazioni legali può evitare il lutto inutile in seguito).