WASHINGTON (30 ottobre 2008)- Una "tempesta perfetta" di credito restrittivo da parte degli istituti di credito commerciali, calo del merito creditizio e riduzione della domanda di prestiti da parte di mutuatari di piccole imprese incerti sul futuro ha portato a un sostanziale declino del numero di prestiti alle piccole imprese garantiti dalla Small Business Administration negli Stati Uniti durante FY 2008, l'amministratore delegato della SBA Sandy K. Baruah ha detto oggi.
$config[code] not foundSebbene SBA abbia registrato un anno record nel 2007 con quasi 100.000 prestiti approvati, il numero è diminuito di circa il 30% nel 2008. Il valore in dollari di tali prestiti è diminuito del 13%, da un totale di $ 20,6 miliardi nel 2007 a $ 17,96 miliardi nel 2008. Media le dimensioni del prestito sono aumentate da $ 142.000 nell'anno fiscale 2007 a $ 183.000 nell'esercizio 2008, a dimostrazione del fatto che aumentando l'importo medio, questi prestiti potrebbero in effetti contribuire all'espansione di piccole imprese più sostenibili e di successo.
Il declino di questi programmi è iniziato non molto tempo dopo l'anno fiscale iniziato nell'ottobre 2007 e accelerato per tutto l'anno fiscale.
I numeri di volume rappresentano i prestiti effettuati nell'ambito dei due programmi di prestiti primari di SBA, il programma di prestiti garantiti 7 (a) e la Società di sviluppo certificata, o 504, programma di prestiti. I prestiti approvati ai sensi del punto 7 (a) sono diminuiti del 30%, da 99.606 nel 2007 a 69.434 nel 2008, con un prestito dell'11%, da $ 14.3 miliardi nel 2007 a $ 12.7 miliardi nel 2008. Nel programma 504, le approvazioni di prestito sono diminuite del 17%, da 10.669 nel 2007 a 8.883 nel 2008, e il prestito in dollari è diminuito del 16%, da $ 6,3 miliardi nel 2007 a $ 5,3 miliardi nel 2008.
Il volume del prestito in entrambi i programmi aveva stabilito record in ciascuno dei cinque anni precedenti.
Baruah ha detto di sentire con forza che i passi intrapresi dall'Amministrazione e dal Congresso avranno un effetto positivo sulla situazione creditizia e sull'economia. L'SBA organizza riunioni in tutto il paese per capire meglio come l'agenzia può lavorare con istituti di credito e piccole imprese per aiutarli in questi difficili periodi economici.
"Sono molto fiducioso", ha detto Baruah. "Sono fiducioso perché ho visto questa grande nazione affrontare e superare tutti i tipi di sfide negli ultimi anni. Dallo spavento Y2K, allo scoppio della bolla dot-com, agli attacchi terroristici dell'11 settembre, agli scandali societari e ai grandi disastri naturali, abbiamo dimostrato che possiamo darci un colpo e continuare a crescere - è uno dei i nostri punti di forza unici come gli americani. "
"Il presidente Bush e il suo team economico hanno fatto tutto il possibile per risolvere la crisi finanziaria e ripristinare la stabilità nei mercati, usando aggressivamente tutti gli strumenti disponibili su tutti i fronti per sbloccare le tubazioni del nostro sistema creditizio, aumentare la liquidità e ripristinare la fiducia in tutte le sfaccettature della nostra economia ", ha detto.
"La Legge di stabilizzazione economica di emergenza firmata di recente nel 2008 fa questo dando al governo nuovi strumenti per sbloccare le arterie del nostro sistema finanziario, permettendo al credito e al capitale di fluire ancora una volta", ha detto Baruah. "E questo obiettivo dovrebbe essere importante per tutti noi, perché il capitale è la linfa vitale non solo del nostro sistema economico, ma anche delle piccole imprese".
Il piano di salvataggio autorizza inoltre l'FDIC ad ampliare l'assicurazione per coprire tutti i conti non fruttiferi, che sono comunemente usati dalle piccole imprese per coprire le operazioni quotidiane compresi gli acquisti di libri paga e di inventario.
Inoltre, la Federal Reserve diventerà presto l'acquirente di ultima risorsa per la carta commerciale. Liberando il mercato della carta commerciale, che fornisce finanziamenti a breve termine a banche e imprese, questa azione consentirà alle aziende di tutte le dimensioni di coprire i salari, acquistare le scorte e investire per creare nuovi posti di lavoro.
"Tutti questi sforzi avranno bisogno di tempo per completare pienamente la loro strada attraverso il sistema economico", ha detto Baruah. "Ma quando lo fanno, vedremo risultati. Vedremo il denaro, il credito e il capitale che fluiscono ancora una volta, facendo una grande differenza per le piccole imprese, la cui linfa vitale dipende dall'accesso al capitale ".
Baruah ha anche affermato che l'SBA sta adottando misure per incoraggiare il flusso di credito verso le piccole imprese.
Tra i passi compiuti dall'agenzia ci sono:
Lavorare per migliorare la liquidità dei prestiti SBA sul mercato secondario ed esplorare le strategie per aumentare l'accesso al capitale da parte delle piccole imprese.
L'accelerazione del lancio di Small Rural Lender Advantage in anticipo rispetto al programma, che si rivolge alle istituzioni finanziarie più piccole, come le banche comunitarie, e alle istituzioni con un basso volume di SBA.
Incoraggiare i partner di prestito di SBA a utilizzare la propria autorità per collaborare con mutuatari qualificati caso per caso e rinviare i pagamenti di prestiti garantiti da SBA fino a tre mesi.
Ricordando istituti di credito e mutuatari che i tassi di interesse sono scesi con il tasso principale, e ora sono circa il 40 per cento in meno rispetto a un anno fa.
Per ulteriori informazioni su come ottenere un prestito SBA, visitare www.sba.gov.
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