Se leggi le notizie, hai familiarità con il termine "crimine da colletto bianco", che descrive i crimini commessi per guadagno monetario illegale. I crimini dei colletti bianchi di solito si verificano nel mondo degli affari e coinvolgono persone rispettabili e potenti. Molto probabilmente, hai sentito parlare di crimini commerciali come frode, corruzione, appropriazione indebita o riciclaggio di denaro sporco. Le comuni truffe commerciali includono schemi di investimento Ponzi, Pyramid e West African.
$config[code] not foundI più importanti crimini dei colletti bianchi degli ultimi anni sono stati il caso Bernie Madoff e il caso Enron. Nel 2009, Madoff è stato condannato a 150 anni di carcere per aver commesso uno schema Ponzi che ha provocato migliaia di vittime di investimenti che hanno perso miliardi di dollari.
Nel 2001, la società con sede a Houston Enron ha commesso una serie di crimini commerciali che alla fine avrebbero portato a quella che sarebbe diventata la più complessa indagine sul crimine dei colletti bianchi nella storia dell'FBI. I massimi funzionari della Enron hanno truffato gli investitori attraverso complessi espedienti contabili fino a quando la società ha dichiarato bancarotta nel 2001 e gli investitori hanno perso milioni.
Tuttavia, esistono reati aziendali o varietà di schemi aziendali meno conosciuti e che non si verificano necessariamente solo nel mondo aziendale. In effetti, alcuni di questi reati meno importanti potrebbero interessare individui normali, come te.
Crimini d'impresa e truffe
Schemi ambientali
Gli schemi ambientali comportano pratiche fraudolente da parte di individui, società, organizzazioni o persino governi, che riguardano la protezione o la gestione dell'ambiente. Queste parti di solito partecipano a regimi per eludere il pagamento di misure ambientali.
Un esempio recente è la frode creditizia del carbonio (PDF), che include la segnalazione di emissioni di carbonio e schemi di compensazione del carbonio fittizio. Secondo Interpol, il mercato del carbonio è attraente per le bande criminali e questi schemi possono valere miliardi.
tangente
Un contraccolpo è un tipo di corruzione negoziato tra due parti. In una tangente, una persona accetta di essere pagata per un servizio su una base di quid pro quo. Normalmente, la remunerazione (denaro, beni o servizi) viene discussa in anticipo. Inoltre, è implicito che le due parti stiano cooperando, piuttosto che una parte che estorcenda la bustarella dall'altra.
Recentemente, il direttore esecutivo di una delle più rispettabili organizzazioni di servizi sociali di New York, William E. Rapfogel, si ritiene che stia prendendo grandi tangenti da un broker assicurativo.
Frodi di telemarketing
Le frodi di telemarketing in generale sono costituite da vendite fraudolente per telefono. Le frodi comuni di telemarketing includono frodi a tariffa anticipata, frodi / locali caldaia, frodi caritatevoli o giochi di fiducia.
Una forma crescente di frode di telemarketing è la frode multiproprietà. I proprietari di multiproprietà sono chiamati "a freddo" per vedere se stanno cercando di vendere, dicendo loro che è stato trovato un acquirente e chiedendo loro di inviare denaro in anticipo, che non vedranno mai più.
Per evitare di diventare vittima di frodi di telemarketing, chiedi sempre a un chiamante che cerca di venderti qualcosa per le loro informazioni di contatto e verificale online tramite siti Web come InstantCheckmate.
Goccia di piccione
Una goccia di piccione è un trucco di fiducia in cui un "marchio" o "piccione" è persuaso a rinunciare a una somma di denaro per ricevere una maggiore quantità di denaro. Tuttavia, una volta che il piccione consegnerà il denaro, il truffatore decollerà e il piccione non avrà più niente.
Una simile truffa si è verificata di recente a Brooklyn, New York, dove una donna ha perso $ 66.000 a due con donne. Si avvicinarono alla vittima con un sacco di soldi, che dichiararono di aver trovato e si offrirono di condividerlo con un anticipo. La donna ha accettato e consegnato $ 50.000 in gioielli e $ 16.000 in contanti.
Dovresti prendere atto che questi truffatori di solito sono ben vestiti e prendono di mira le persone anziane.
Giuria dovere frode
La truffa dei giurati consiste in truffatori che chiamano persone, identificandosi come un ufficiale del tribunale. Il truffatore dirà che la vittima della truffa non è stata segnalata per giurato e che è stato emesso un mandato per il loro arresto.Se la vittima risponde che non ha mai ricevuto tale nota, il truffatore chiederà alcune informazioni a "scopo di verifica", come la data di nascita, il codice fiscale o anche il numero di una carta di credito.
Questo tipo di truffe è aumentato negli ultimi anni e le comunità di tutto il paese hanno emesso avvisi pubblici riguardo a tali chiamate. Per proteggersi, ricorda che gli agenti giudiziari non chiedono mai informazioni riservate al telefono e riattaccano immediatamente.
Anche se in genere associamo il termine "crimine dei colletti bianchi" a grandi corporazioni o governi, ci sono crimini commerciali che possono interessarti come individuo medio.
Considerando quante delle nostre informazioni personali sono disponibili e quanto siano elaborati questi crimini commerciali e le truffe in questi giorni, è fondamentale essere più vigili.
Foto del concetto di crimine tramite Shutterstock
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