Stephanie Holmes è fondatrice e CEO di The Money Finder, una società di formazione di servizi finanziari con sede a Halifax, Nuova Scozia, Canada.
Dopo una decennale carriera come consulente finanziario, Holmes ha scoperto che la sua vera passione era fare un flusso di cassa pianificando un processo standardizzato nei servizi finanziari. Dopo questa scoperta, ha venduto il suo libro di affari e ora condivide la sua esperienza con i consulenti finanziari in tutto il Canada.
$config[code] not foundIn un'intervista a Small Business Trends, registrata ad aprile 2016 alla conferenza ICON di Infusionsoft, Holmes ha parlato della sua passione per fornire ai clienti una consulenza finanziaria competente. Ha anche condiviso altri preziosi suggerimenti per i proprietari di piccole imprese e gli imprenditori, al fine di influenzare la loro linea di fondo.
Una passione per la formazione dei servizi finanziari
Quando divenne consulente finanziario, Holmes nutriva grandi speranze che avrebbe fornito esattamente questo, consiglio, solo per essere tristemente delusa.
"Quando le persone vedono un consulente finanziario, ciò che finisce per accadere è che vanno via con prodotti, che sono anche importanti, ma questo non è un consiglio finanziario", ha detto. "Sono stato consigliere per dieci anni ed è stato estremamente frustrato dal fatto che, sebbene i miei dirigenti avessero detto che avrei aiutato le persone, tutto quello che mi hanno insegnato è come vendere l'assicurazione sulla vita".
Holmes andò dai suoi manager, dicendo loro che stava incontrando clienti con $ 100.000 o più in reddito annuale ma che non sapeva dove andavano i loro soldi. Con suo sgomento, la risposta che ha ricevuto non è stata di supporto.
"I miei manager mi hanno dato una pacca sulla testa come un Cocker Spaniel e hanno detto: 'Non essere così ingenuo. Se le persone non sanno dove stanno andando i loro soldi, non è un problema tuo ", ha detto.
La risposta ha dimostrato di essere il catalizzatore di Holmes necessario per perseguire un percorso di carriera più strettamente allineato con il suo obiettivo di fornire consulenza sui flussi di cassa ai clienti.
"Ho deciso che, se non riuscivo a trovare un corso, una struttura o un metodo per rendere normale ai miei clienti di venire da me per un consiglio su come gestire il loro flusso di cassa, ne creerei uno io stesso", ha detto.
Holmes quindi vendette il suo libro di affari e costruì quello che alla fine divenne The Money Finder, una società di formazione di servizi finanziari che offre formazione online per consulenti finanziari.
"Quando abbiamo avviato The Money Finder, abbiamo pensato che ci saremmo concentrati nell'aiutare il pubblico direttamente", ha affermato. "Quello che abbiamo scoperto, tuttavia, era che i consulenti finanziari fungono da partner di responsabilità per la persona, quindi li abbiamo fatti diventare nostri clienti".
Consulenza sulla pianificazione del flusso di cassa
Attraverso i suoi prodotti di formazione sui servizi finanziari, Holmes ha creato un modo per ogni consulente finanziario di fornire ai propri clienti una consulenza sulla pianificazione dei flussi di cassa.
"Diamo ai consulenti gli strumenti per fare ciò che sono stati reclutati per fare: finanziare i sogni delle persone", ha detto. "Non posso dirti quante volte i professionisti finanziari ci mandano email o vengono da noi a conferenze e dicono 'Questo è quello che pensavo di fare quando qualcuno mi diceva che dovevo essere un consulente finanziario, eppure non avevo mai stato dato gli strumenti fino ad oggi. Hai cambiato la mia vita.'"
Il cambio di direzione non ha comportato solo un guadagno per Holmes emotivamente ma anche finanziariamente. Quest'anno, la sua azienda guadagnerà quasi $ 3 milioni in entrate ricorrenti.
"Abbiamo aumentato le nostre entrate del 750% in due anni e mezzo", ha detto Holmes. "Dall'inizio del 2013 all'inizio del 2016, siamo passati da entrate minime a rintracciare entrate per $ 3 milioni. Inoltre, durante quel periodo, siamo passati da solo io e un assistente virtuale che ho usato poche ore alla settimana a 17 impiegati a tempo pieno ".
Consigli per i proprietari di piccole imprese, imprenditori
Durante l'intervista, Holmes ha condiviso tre consigli per i proprietari di piccole imprese e gli imprenditori che, sebbene non direttamente correlati a questioni finanziarie, potrebbero influire sul risultato finale se messi in pratica.
Stop 'Doing' e Delegate
Holmes ha consigliato agli imprenditori di smettere di fare un lavoro intenso e imparare a delegare, concentrandosi invece sulle attività che fanno crescere la società.
"Tutte le cose che fai nella tua giornata in cui ti dici" Nessuno può che farlo "o" Posso farlo meglio "o" Non posso fidarmi di nessuno che lo faccia ", se stai facendo un molti compiti che devi fermare ", ha detto Holmes. "Invece, quello che dovresti fare è impostare la visione, rimuovere le barriere e trasformare le persone in leader".
Crea spazio nel tuo programma
Inoltre, consiglia agli imprenditori di fare spazio nel loro calendario e nel libro degli appuntamenti per avere il tempo di pensare.
"Per essere un grande imprenditore, fondatore di una grande azienda o di un grande CEO che coltiva la tua attività e moltiplica le tue persone, hai bisogno di tempo per pensare", ha detto Holmes. "Fai spazio nel tuo calendario e nel libro degli appuntamenti e proteggilo come la tua vita dipende da esso. Assicurati che anche il tuo team lo protegga, come il tempo più prezioso per generare entrate nella tua intera pianificazione. "
Impara a decidere
"Decidi di avere successo", ha consigliato Holmes.
"La parola 'decidere' in latino significa 'tagliare', 'lasciar andare', fermarsi e muoversi in una direzione particolare", ha detto. "Dovresti decidere con attenzione maniacale di fare solo quelle cose che hanno un impatto positivo sulla tua vita, il tuo scopo, la tua missione, i tuoi clienti, la tua famiglia e la tua squadra. Se questo non è ciò che offre il lavoro che stai facendo al momento, non appartiene a questo. "
Immagine: tendenze delle piccole imprese
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