L'autorità di regolamentazione dell'industria finanziaria (FINRA) attua l'industria dei titoli e intende impedire agli intermediari di approfittare degli investitori. L'agenzia governativa scrive e applica regole che governano migliaia di venditori di titoli. L'agenzia regola anche diversi mercati azionari e scambi.
Test
Per ottenere una licenza FINRA, una persona deve totalizzare almeno il 70% di un test. FINRA offre una gamma di test per diversi argomenti relativi al settore finanziario. Ad esempio, per diventare un agente di cambio e vendere titoli, devi passare la Serie 7. FINRA ha test per coloro che vogliono supervisionare la vendita di titoli e un altro per un capitale generale titoli, che è un gradino sopra un supervisore.
$config[code] not foundPer sostenere un test FINRA, un'azienda che appartiene all'organizzazione deve sponsorizzarti. Gli esami possono durare da 1,5 ore a cinque ore.
Prerequisiti
Alcuni test richiedono i prerequisiti. Ad esempio, FINRA richiede che le persone che prendono la Serie 66 per la vendita di titoli e la consulenza agli investitori investano anche la Serie 7 prima di registrarsi ufficialmente come licenziatari. La maggior parte dei test richiede semplicemente di essere associato a un'azienda membro di FINRA.
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Portato a voi da Sapling Portato a voi da SaplingControllo dei precedenti
I candidati licenziatari FINRA devono sottoporsi a un controllo approfondito che comprende la ricerca di precedenti penali e di guida. Il controllo verifica anche la laurea e la storia lavorativa del candidato, oltre a confermare la validità del suo numero di previdenza sociale. I candidati devono ottenere le impronte digitali. Le società finanziarie devono assicurarsi che i propri consulenti non rubino o ingannino i clienti. FINRA pubblica le informazioni di base dei broker online in modo che i potenziali clienti possano ricercare la persona che stanno considerando scegliendo di gestire i loro soldi.
FINRA rifiuterà una licenza se un candidato ha mentito a un'organizzazione che si regola da sola, come la Securities and Exchange Commission (SEC) federale, ha commesso un crimine negli ultimi 10 anni o è stato escluso dalla SEC, tra le altre ragioni.
