Un banchiere è un esperto bancario che offre ai clienti consulenza finanziaria su questioni relative a prestiti, investimenti, titoli e risparmi. Il loro consiglio finanziario non solo aiuta i clienti a risolvere i bisogni finanziari, ma aumenta anche i profitti della loro impresa. Un certo numero di banchieri lavora nelle istituzioni finanziarie locali, mentre altri lavorano per conglomerati internazionali e svolgono vari compiti e compiti.
Tienine traccia
I banchieri registrano tutte le transazioni finanziarie giornaliere che conducono. Questo dovere comporta la revisione di documenti, come estratti conto e moduli di richiesta di prestito, ogni giorno. In tal modo, i banchieri possono avvisare le autorità necessarie se notano attività fraudolente che si svolgono nella banca. Il banchiere è anche responsabile della corretta archiviazione di tutti questi documenti nel posto giusto. Una documentazione adeguata facilita la gestione regolare della banca e facilita il recupero. I banchieri devono anche tenere questi registri in un luogo sicuro per proteggere la riservatezza delle informazioni.
$config[code] not foundConsigliare i clienti
Uno dei compiti principali di un banchiere è aiutare i clienti a soddisfare i loro bisogni finanziari. Lo fanno rispondendo alle domande finanziarie poste dai clienti durante le riunioni faccia a faccia o le conversazioni telefoniche. Un banchiere esaminerà anche la situazione finanziaria del cliente e offrirà i migliori servizi e programmi bancari per aiutare i clienti a raggiungere i loro obiettivi monetari. L'esperienza di un banchiere è misurata dal successo dei consigli finanziari che fornisce ai clienti. Un buon consiglio aiuta a costruire una grande base di clienti, il che migliora la redditività dell'istituto finanziario.
Video del giorno
Portato a voi da Sapling Portato a voi da SaplingRaccogliere informazioni finanziarie
Un altro dovere integrale svolto da un banchiere sta raccogliendo informazioni finanziarie pertinenti da clienti nuovi ed esistenti. Dopo aver parlato con i clienti delle loro esigenze finanziarie, un banchiere usa le informazioni raccolte per preparare conti e prestiti. Un banchiere esamina la storia finanziaria del cliente per determinarne l'affidabilità creditizia. Il banchiere utilizza queste informazioni per determinare se l'istituto finanziario sarà in grado di soddisfare le esigenze finanziarie del cliente; questo dovere di raccogliere informazioni aiuta l'istituto finanziario a prendere decisioni informate che migliorano il suo margine di profitto. Ad esempio, la banca utilizza queste informazioni per concedere prestiti a persone meritevoli di credito che hanno probabilità relativamente basse di inadempienza.
Distribuire fondi
Le persone visitano le banche per prelevare e depositare fondi o per richiedere prestiti dall'istituto finanziario. Accettare depositi e erogare fondi richiede molta attenzione e accuratezza. I banchieri possono usare le macchine per contare i soldi per svolgere questo compito. Ciò facilita il lavoro, elimina gli errori umani, migliora la precisione e aumenta la velocità di erogazione e conteggio delle bollette.
Applicare la sicurezza
Le istituzioni finanziarie possono fare enormi perdite attraverso l'accettazione di fatture contraffatte. I banchieri passano le banconote depositate dai clienti attraverso i rilevatori di denaro contraffatto per evitare che le fatture false finiscano nei contanti. Con i crescenti casi di frode, i banchieri sono anche alla ricerca di assegni contraffatti che i clienti possono tentare di incassare. Il dovere del banchiere è chiedere ai clienti di prelevare denaro per verificare la loro identità per prevenire attività fraudolente. Un banchiere blocca anche il caveau di una banca che protegge oggetti di valore, denaro, documenti e documenti da accessi non autorizzati, furti e danni causati da incendi o calamità naturali.
