AUSTIN, Texas, 12 settembre 2012 / PRNewswire-USNewswire / - La Consumer Service Alliance of Texas (CSAT), un'associazione commerciale che rappresenta gli interessi dei consumatori e delle imprese di accesso al credito (CAB), ha annunciato oggi i dettagli di un nuovo programma che migliorare la responsabilità e la fiducia nell'industria dei prestiti a breve termine in Texas.
I membri di CSAT hanno aderito all'unanimità al nuovo, vigoroso piano di supervisione, insieme alle linee guida ampliate di Best Practice, per migliorare la protezione dei consumatori. Le migliori pratiche di CSAT sono progettate per risolvere i limiti applicati nelle recenti ordinanze municipali pur rimanendo coerenti con i negoziati dettagliati svoltisi durante l'ultima sessione legislativa.
$config[code] not foundLe linee guida ottimizzate per le migliori pratiche includono nessun costo esteso piani di pagamento, limiti delle transazioni e riduzioni obbligatorie delle tasse con il rifinanziamento dei prestiti per il titolo auto a pagamento unico. Queste modifiche sono entrate in vigore in tutto lo stato il 15 agosto.
"Queste nuove misure di responsabilità si basano sul vecchio impegno di CSAT per la scelta finanziaria e una storia di autoregolamentazione che funziona correttamente e in modo equo per i consumatori, i creditori e la comunità più ampia", ha detto il presidente della CSAT Alex Vaughn.
"La cosa più importante, ogni cliente di prestito - indipendentemente dal tipo di prestito ottenuto - sarà messo su un percorso di rimborso completo in un certo periodo, o in un piano di pagamento senza costi aggiuntivi che ripagherà completamente il proprio debito", ha detto Vaughn.
Oltre alle linee guida aggiornate sulle best practice, CSAT implementerà quattro nuove azioni volte a garantire la conformità: 1) conferma annuale da parte delle aziende che aderiscono alle best practice; 2) autovalutazione di metà anno da parte delle aziende associate per certificare la conformità; e 3) audit esterni periodici condotti da una società esterna indipendente.
Dai negozi nei quartieri di Lone Star State, i piccoli istituti di credito a breve termine garantiscono ai texani che lavorano duramente l'accesso a piccoli prestiti a breve termine; vaglia; carte prepagate telefoniche e di debito e altri servizi per aiutarli a gestire le loro finanze.
Nel 2011, i legislatori del Texas hanno conferito alla Commissione Finanziaria del Texas e all'Ufficio del Commissario al Credito al Consumo (OCCC) l'autorizzazione completa, l'esame e l'applicazione delle norme sugli CAB. Questa legislazione ha stabilito un rigoroso sistema di controlli e contrappesi per proteggere i mutuatari di prestiti di piccole dimensioni, preservando al contempo l'accesso al credito e alla scelta del consumatore.
Tuttavia, il presidente della commissione Affari e commercio del Senato, John Carona, ha dichiarato: "Sono rimasti chiaramente degli affari incompiuti lasciati dalla sessione legislativa del 2011. Quelli di noi che si sono concentrati strettamente sulla questione hanno fortemente incoraggiato l'industria ad affrontare in modo proattivo il ciclo delle preoccupazioni sul debito. L'attuazione di queste garanzie a livello statale prima della convocazione del legislatore nel 2013 andrà a beneficio dei consumatori. L'industria ha fatto ciò che gli abbiamo chiesto di fare e finiremo il lavoro il prossimo anno. "
I funzionari della Commissione finanziaria e dello OCCC continueranno a esercitare una stretta sorveglianza dell'industria, apportando ulteriori raccomandazioni legislative, ove opportuno. La loro revisione dei reclami dei consumatori, i dati trimestrali CAB e gli esami sul sito potrebbero anche portare a un'azione correttiva nei confronti di qualsiasi CAB riscontrata in violazione della legge del Texas.
"La trasparenza e la scelta sono essenziali per creare fiducia tra i piccoli istituti di credito a breve termine, i loro clienti e la comunità in generale", ha dichiarato il commissario per il credito al consumo Leslie Pettijohn. "L'iniziativa di autoregolamentazione lanciata oggi mette in atto alcuni strumenti importanti per limitare l'indebitamento eccessivo e aiutare i texani che sono indietro sui loro pagamenti a evitare un ciclo di debito".
Recentemente, i membri della Commissione delle finanze hanno approvato una risoluzione a sostegno dell'uniformità delle leggi che regolano le attività di accesso al credito e incoraggiano il legislatore ad adottare le misure appropriate per chiarire il suo intento riguardo all'applicazione in tutto lo stato di norme coerenti per eliminare la confusione dei consumatori, disparati trattamenti e il potenziale di ulteriori costi.
"CSAT merita i miei complimenti per aiutare i consumatori del Texas a capire che hanno delle scelte, e può esercitare tali opzioni, quando stipulano un prestito a breve termine per sbarcare il lunario", ha dichiarato Bill Hammond, presidente e CEO della Texas Association of Business. "Ammiriamo il lavoro che le aziende stanno facendo per promuovere la conformità e la responsabilità in tutto il settore."
Informazioni su CSAT Il Consumer Service Alliance of Texas (CSAT) è un'associazione commerciale che sostiene la protezione della scelta finanziaria basata su un processo decisionale informato e sulla responsabilità personale per i consumatori del Texas. CSAT rappresenta gli interessi dei consumatori e delle organizzazioni di servizi di credito (CAB) in tutto il Texas. Per ulteriori informazioni, visitare il sito Web CSAT all'indirizzo www.consumerserviceallianceoftexas.org.
SOURCE Consumer Service Alliance of Texas (CSAT)
