Durante la stagione delle tasse, è importante che le persone siano consapevoli delle potenziali truffe fiscali che potrebbero essere indirizzate a loro. Ogni anno, l'Internal Revenue Service mette in guardia i contribuenti sulle varie truffe che potrebbero incontrare. Di seguito, abbiamo stilato le peggiori truffe fiscali per colpire i contribuenti statunitensi negli ultimi anni, secondo l'IRS. Abbiamo anche incluso attività di truffa o in cui i singoli potrebbero inavvertitamente essere coinvolti - a caro prezzo per se stessi e per le loro attività. Assicurati di non cadere per uno di loro.
$config[code] not foundTruffe fiscali mirate ai tuoi soldi
Furto d'identità
Esistono diversi tipi di furto d'identità, ma insieme costituiscono uno dei tipi più comuni di truffe fiscali. In genere, i truffatori useranno il nome e il logo dell'IRS per apparire legittimi. Proveranno quindi a raccogliere informazioni personali dai contribuenti tramite telefono, posta o online. Una volta raccolte queste informazioni possono essere utilizzate per rubare la banca, la carta di credito o altri conti esistenti o crearne di nuovi nel nome della vittima.
Truffe fiscali del telefono
I contribuenti dovrebbero essere particolarmente diffidenti nei confronti delle frodi fiscali che colpiscono le persone al telefono. Nel 2014, i truffatori telefonici che affermavano di essere funzionari dell'IRS si rivolgevano ai contribuenti in ogni stato. In questo tipo di truffa, i perpetratori dichiarano che le loro vittime designate devono tasse non pagate. Richiedono quindi il pagamento immediato tramite una carta di debito prepagata o bonifico bancario.
Nel 2014 alcuni truffatori hanno camuffato i loro numeri di telefono per sembrare che stessero chiamando dall'IRS. Sapevano anche informazioni personali come le ultime quattro cifre dei numeri di previdenza sociale delle vittime.
Truffe fiscali multicanale
Per dare più legittimità alle truffe sulle tariffe telefoniche, alcuni truffatori hanno contattato i contribuenti via e-mail dopo una prima telefonata.
Attenzione se ricevi una chiamata da qualcuno che dichiara di essere dall'IRS che richiede il pagamento. L'IRS suggerisce ai contribuenti con ogni dubbio di contattare direttamente l'agenzia al numero 800-829-1040 per verificare.
Email di phishing
In linea, i contribuenti dovrebbero diffidare delle frodi fiscali di phishing. In questo tipo di truffa, i contribuenti potrebbero ricevere un'email chiedendo di aggiornare immediatamente il proprio file IRS. Vengono quindi indirizzati a un sito Web in cui possono inserire tutte le loro informazioni personali e fiscali.
Sebbene il sito possa sembrare appartenere all'IRS, non lo è. Quindi le vittime stanno semplicemente consegnando i loro dati ai truffatori online.
Email di assistenza per i contribuenti
L'anno scorso, uno specifico programma di phishing via e-mail coinvolgeva truffatori fiscali che affermavano di provenire dal Servizio per i patrocini dei contribuenti dell'IRS. Le e-mail includevano un numero di caso fittizio e avrebbero portato i contribuenti a pagine che richiedevano informazioni personali.
Tuttavia, il TAS non avvia contatti con i contribuenti tramite e-mail, messaggi di testo o social media, pertanto le e-mail e le pagine Web sono fraudolente.
Phishing online
Il phishing non deve essere avviato tramite email. Le truffe fiscali hanno anche comportato l'utilizzo di social media e siti simili per indirizzare i contribuenti verso siti con l'intento di raccogliere le loro informazioni personali e finanziarie.
Siate sospettosi di qualsiasi informazione condivisa attraverso tali collegamenti. Le autorità esortano i contribuenti a essere tutelati sulla condivisione di informazioni personali in questi casi. Ancora una volta, la migliore procedura potrebbe essere quella di contattare le autorità.
Truffe di testo
Simile a truffe fiscali tramite e-mail, phishing online, truffe sui phishing, truffe di testo che coinvolgono messaggi di testo per intrappolare le vittime incaute. Questi messaggi di testo contengono collegamenti che indirizzano le persone a siti Web che raccolgono le loro informazioni personali. Ma alla fine, questa è semplicemente una variazione diversa dello stesso trucco.
Servizi di dichiarazione dei redditi fraudolenti
La maggior parte dei redattori di tasse fornisce un servizio onesto ai loro clienti. Ma ci sono alcuni che approfittano dei contribuenti per eliminare i rimborsi dei loro clienti o addebitare tariffe gonfiate. Per essere sicuro che il tuo preparatore fiscale sia legittimo, l'IRS consiglia di assicurarsi di avere un codice identificativo fiscale preparatore inserito in ogni modulo.
Ulteriori segnali di allarme dei preparatori di imposte fraudolenti includono la promessa di rimborsi superiori alla media, addebitando una percentuale del rimborso come tassa di preparazione e non firmando i ritorni.
Crediti "Free Money"
Gli scammer hanno usato la promessa del "denaro gratuito" per invogliare potenziali vittime in truffe fiscali per anni. Un esempio specifico è stato nel 2012, quando i truffatori hanno inviato volantini nelle chiese della comunità di tutto il paese, pubblicizzando denaro gratuito per coloro che hanno presentato dichiarazioni fiscali con loro.
Le dichiarazioni dei redditi richiedevano poche o nessuna informazione, ma poi le richieste furono respinte. E le vittime erano fuori i loro sudati soldi.
Trasferimenti di fondi della previdenza sociale
Questa truffa fiscale coinvolge truffatori che promettono spesso rimborsi o riduzioni della sicurezza sociale per attirare potenziali vittime. In alcuni casi, ai contribuenti sarà effettivamente dovuto un credito. Ma poi i truffatori completeranno un ritorno con importi gonfiati e correranno con il rimborso loro stessi.
Reclami per programmi scaduti o rimborsi
A volte i truffatori utilizzano programmi di credito o di sconto più vecchi per attirare potenziali vittime in truffe fiscali. Ad esempio, i truffatori potrebbero menzionare il programma di credito per il recupero economico o il programma di rimborso per il recupero. Ma entrambi i programmi sono scaduti anni fa. Quindi chiunque faccia queste affermazioni lo sta facendo in modo fraudolento.
Trasferimento truffe fiscali
Un'altra truffa fiscale e un modo in cui i truffatori potrebbero cercare di mettere le mani sui tuoi soldi è sostenendo di trasferirli. Nello specifico, potrebbero dichiarare di poter utilizzare un modulo del Tesoro 1080 per trasferire fondi dall'amministrazione della sicurezza sociale all'IRS, abilitando un pagamento dall'IRS. Ma queste affermazioni sono fittizie e non dovrebbero essere attendibili.
Truffe fiscali che dovreste evitare di partecipare
Nascondere reddito al largo
Nel corso degli anni, molti hanno tentato di eludere il pagamento delle tasse nascondendo reddito in conti offshore. Anche se ci sono alcune ragioni legittime per mantenere i conti finanziari all'estero, ci sono dei requisiti che i contribuenti devono soddisfare.
L'IRS lavora con il Dipartimento di Giustizia per trovare e perseguire coloro che nascondono il proprio reddito in questi conti, così come le istituzioni finanziarie che li aiutano a farlo.
Utilizzo di trust stranieri
Lungo le stesse linee, alcuni hanno utilizzato i trust stranieri per nascondere le loro entrate dall'IRS. Questa attività può portare ad alcune delle stesse sanzioni subite da coloro che nascondono il proprio reddito in conti offshore.
Usando argomenti legali frivoli
Coloro che sono contrari all'osservanza delle leggi fiscali federali a volte usano argomenti legali falsi per esprimere il loro caso. Ma perseguire quegli argomenti fiscali frivoli può portare a sanzioni sia civili che penali. In questo caso, coloro che sono presi da questi argomenti possono affrontare sanzioni più severe di quelli che li promuovono.
Truffe fiscali che si verificano nel mondo degli affari
Schemi di leasing dei dipendenti
Il leasing dei dipendenti è una pratica commerciale legale, ma può essere soggetta ad abusi. Le aziende possono stipulare contratti con aziende esterne per gestire tutti i loro problemi amministrativi, di personale e salari. Ma a volte queste aziende non riescono a pagare le tasse sull'occupazione raccolte all'IRS.
pyramiding
Pyramiding è una truffa fiscale in cui le aziende trattengono le tasse dai dipendenti, ma poi non riescono a rimetterle all'IRS. Questo è più spesso una truffa perpetrata da pochi imprenditori senza scrupoli rispetto a una perpetrata contro le piccole imprese. Ma si tratta di una pratica fraudolenta che l'IRS mette in guardia e spesso si traduce nella presentazione di una richiesta di fallimento da parte dell'azienda per l'estinzione delle passività maturate.
Esagerare reddito autonomo
Gli individui autonomi dovrebbero essere il più precisi possibile quando riferiscono i redditi all'IRS. Negli ultimi anni, alcuni redattori di tasse hanno esagerato o consigliato ai loro clienti di esagerare il loro reddito segnalato nel tentativo di ottenere un credito di imposta sul reddito guadagnato. Ma i contribuenti non dovrebbero mai esagerare con le relazioni sul reddito e dovrebbero diffidare dei redattori fiscali che li consigliano di farlo.
Dichiarazione falsa dichiarazione dei redditi sui salari
Comprendere l'ammontare delle retribuzioni su cui le imposte sono dovute, o non riuscire a presentare le dichiarazioni dei redditi da lavoro del tutto, sono metodi comuni di evasione fiscale. Questi metodi si traducono in una riduzione delle entrate fiscali per l'IRS e potenziali sanzioni per imprese o individui.
Pagare i dipendenti in contanti
Infine, una delle truffe fiscali più comuni e le modalità con cui le imprese evitano le imposte sul reddito e sull'occupazione sono pagando i dipendenti in contanti. Tuttavia, questo metodo è fraudolento e può comportare la perdita o la riduzione dei futuri benefici della Previdenza Sociale o Medicare per i dipendenti.
IRS Building Photo via Shutterstock
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