Non ricordo la prima volta che mi è stato chiesto del "cash-to-cash cycle" per un'azienda, ma ricordo la mia sorpresa quando ho realizzato quanto tempo era passato. Il termine "cash-to-cash cycle" si riferisce al momento in cui le esborsi di cassa iniziano per un nuovo prodotto, fino al momento in cui i ricavi di cassa sono interamente realizzati (depositati in banca).
Quando inizia lo sviluppo di un nuovo prodotto, può essere il risultato di un'idea, di un prodotto competitivo o della necessità di "qualcosa di nuovo" nella linea di prodotti. Qualunque sia la ragione, non appena la decisione di procedere è stata raggiunta, il denaro inizia a fluire. Designer, ingegneri, operatori di marketing e così via lavorano e vengono pagati. Anche le altre spese iniziano. La ricerca di mercato deve essere eseguita o completata se alcuni hanno preceduto la decisione.
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I prototipi devono essere costruiti, il che potrebbe significare un esborso per attrezzature e / o attrezzature. I test devono essere eseguiti, forse presso laboratori esterni. I design dei pacchetti sono sviluppati. Gli analisti finanziari sviluppano modelli di costi e prezzi e l'organizzazione di marketing e vendita inizia a sviluppare i piani di lancio.
Un lancio di un nuovo prodotto deve avere abbastanza prodotti per soddisfare la domanda iniziale e in molti casi "riempire la pipeline". Ricorda, tutto ciò che ho elencato sopra costa denaro: stipendi, benefit, fornitori, fornitori di materiali o fornitori di servizi, ecc. è arrivato ancora, ma sicuramente scorre. I passaggi elencati finora richiedono in genere settimane o mesi. Se per fabbricare il prodotto o le sue parti si devono fabbricare "utensili duri" come coloranti, muffe, ecc., Questo da solo può richiedere 3-6 mesi, con il tempo necessario per le prove, il debugging, ecc.
Se l'attrezzatura o un impianto devono essere acquistati o costruiti, i tempi sono di solito anche più lunghi. Sono necessari sei mesi o più per attrezzare e attrezzare e prepararsi a realizzare un prodotto, anche se viene utilizzata una struttura esistente. Infine, dopo che tutta la progettazione, lo sviluppo, il marketing, le vendite, l'ingegneria, la produzione, la catena di fornitura, l'analisi / test e così via sono stati fatti, i prodotti potrebbero essere pronti per la vendita. E saranno trascorsi 4-8 mesi o più.
Quando vengono ottenuti i primi ordini e il lancio promozionale viene impegnato, ne escono ancora di più. Pubblicità, opuscoli, un sito web, packaging, viaggi a clienti o fiere per "rivelare e lanciare" il nuovo prodotto con tutti i contanti del consumatore. Ma nessuno è ancora arrivato. Finalmente, i nuovi prodotti sono pronti per la spedizione. Il tempo di transito è veloce. Se sono fatti nel Regno Unito, ci vogliono alcuni giorni a una settimana. Se i prodotti sono realizzati al di fuori degli Stati Uniti, ad esempio in Cina, alcuni dei passaggi preliminari potrebbero spostarsi più velocemente a causa dei lunghi giorni di lavoro e delle settimane lavorate dai produttori cinesi, ma ora i tempi di consegna via oceano sono diverse settimane. I nostri 4-8 mesi ora si sono allungati a 6-9 mesi da quando i contanti hanno iniziato a fluire, e ancora nessuno sta fluendo dentro.
Il prodotto raggiunge il centro di distribuzione dei clienti e dopo alcuni giorni in attesa, passa al punto di vendita o all'utilizzo: un negozio al dettaglio o un distributore (più ritardo) o un altro stabilimento in cui è incorporato un altro prodotto. Quindi iniziano i termini di pagamento; i termini di pagamento sono in genere 30-60 giorni o più. E la maggior parte delle aziende paga solo un po 'tardi. Se ipotizziamo solo 60 giorni (2 mesi), il primo flusso di cassa è arrivato 8-11 mesi dopo che il contante ha iniziato a fluire. E questo è senza "sconvolgimenti". Naturalmente, le cose vanno sempre male, quindi aggiungiamo altri 30 giorni per ritardi vari e imprevisti in alcuni punti del processo.
Ecco qua. Il denaro finalmente inizia a fluire nella società. Supponendo che la società riceva e depositi rapidamente il pagamento e non vi siano "controversie" su alcuna parte di esso, il ciclo di cassa per il contante è completo. Il tempo di ciclo da contanti a contante è di circa 9 mesi a un anno dopo che ha iniziato a fluire. Incredibile, vero? Ma può facilmente essere più di questo, ed è per questo che così tante startup hanno finito i soldi. Pianifica con saggezza e tieni traccia delle tue riserve di cassa, ora che sai come calcolare il tuo ciclo cash-to-cash.
Nota del redattore: questo articolo è stato precedentemente pubblicato su OPENForum.com con il titolo: " Non sottovalutare il ciclo Cash-to-Cash.” È ripubblicato qui con il permesso.
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