I consulenti finanziari aiutano i clienti a organizzare, valutare e preparare il loro futuro finanziario. Potrebbero preparare stock option, effettuare investimenti per conto dei clienti o educare i clienti sulle opportunità finanziarie. Quando intervisti per un lavoro come consulente finanziario, preparati a rispondere a domande sulle tue credenziali, esperienza di investimento ed efficacia con i clienti. Il responsabile delle assunzioni potrebbe anche chiedere informazioni sulle tue capacità di marketing, sulla familiarità con le leggi fiscali e sull'esperienza con le agenzie di assicurazione.
$config[code] not foundLicenze e Certificazioni
I consulenti finanziari possono aspettarsi domande di intervista sulle loro licenze e certificazioni. Il gestore assumente potrebbe chiedere: "Avete delle licenze per comprare o vendere azioni, polizze assicurative o obbligazioni?" o "Sei un Certified Financial Planner?" Secondo il Dipartimento di statistica del lavoro degli Stati Uniti, i pianificatori finanziari certificati devono avere una laurea, un minimo di 3 anni di esperienza lavorativa nel settore, superare un esame e accettare un codice etico. Quando rispondi alle domande sulle tue credenziali, sii specifico e elenca ogni tipo di licenza o certificazione per nome. L'intervistatore potrebbe chiedere di vedere le proprie credenziali o chiedere di inviarle o inviarle via e-mail.
Esperienza nel settore
Il responsabile delle assunzioni potrebbe chiedere: "Da quanto tempo hai lavorato come consulente finanziario?" o "Da quanto tempo lavori in questo settore?" Secondo l'esperto consulente finanziario Ric Edelman, molti agenti di cambio, agenti di assicurazione e consulenti per gli investimenti hanno recentemente fatto carriera nel settore, quindi i capelli grigi non sono necessariamente un segno di esperienza. Durante la risposta, elenca i lavori precedenti che hai tenuto e i tuoi titoli di lavoro ufficiali. Anche se le informazioni sono delineate sul tuo curriculum, ti aiuta a spiegare brevemente la tua esperienza e i ruoli precedenti. Se sei un neolaureato, discuti la tua laurea, stage accademici e esperienze lavorative rilevanti per il lavoro. Il gestore assumente potrebbe anche chiedere una lista di riferimenti personali o di lavoro.
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Portato a voi da Sapling Portato a voi da SaplingAbilità delle persone
Aspettatevi domande di intervista sui vostri punti di forza interpersonali e le abilità delle persone. I consulenti finanziari si incontrano con i clienti, sollecitano nuovi affari e commercializzano prodotti e servizi, pertanto i candidati devono interagire efficacemente con i clienti e i potenziali clienti. L'intervistatore potrebbe chiedere: "Quali sono i punti di forza della tua comunicazione quando hai a che fare con i clienti?" oppure "Come spieghi le opzioni finanziarie ai clienti in modo che comprendano termini finanziari complessi?" Non devi essere un Chatty Cathy, ma i datori di lavoro vogliono essere sicuri che ti connetteresti con i clienti ed essere in grado di educarli e ottenere la loro fiducia.
Sviluppo della carriera
A causa delle leggi fiscali in continua evoluzione, delle fluttuazioni economiche e delle opportunità di investimento dinamiche, i consulenti finanziari devono rimanere aggiornati sulle pubblicazioni IRS, sulle leggi sugli investimenti e sulle opportunità finanziarie. Ad esempio, le polizze assicurative, alcuni tipi di investimenti e le passività fiscali variano a seconda dell'età del cliente, dello stato civile e del livello di reddito. Il responsabile delle assunzioni potrebbe chiedere: "Come fai a rimanere aggiornato sulle tendenze finanziarie e sulle leggi in materia di investimenti?" o "Che tipo di ricerca fai per garantire che il tuo consiglio supporti leggi fiscali e requisiti di investimento?" Quando rispondi, elenca le pubblicazioni specifiche che leggi, i corsi di formazione continua che hai seguito e i seminari di formazione che frequenti regolarmente.
Informazioni sullo stipendio del 2016 per i consulenti finanziari personali
I consulenti finanziari personali hanno guadagnato uno stipendio annuo medio di $ 90.530 nel 2016, secondo il Dipartimento di Statistica del lavoro degli Stati Uniti. Nella fascia bassa, i consulenti finanziari personali hanno guadagnato uno stipendio del 25 ° percentile di $ 57.460, il che significa che il 75% ha guadagnato più di questo importo. Lo stipendio del 75 ° percentile è $ 160,490, il che significa che il 25% guadagna di più. Nel 2016, 271.900 persone erano impiegate negli Stati Uniti come consulenti finanziari personali.
