Gli investigatori di frodi determinano se un atto ingannevole è stato commesso per guadagno finanziario. La natura specialistica di questo lavoro consente agli investigatori di concentrarsi su una particolare area, come la frode assicurativa, la frode contabile o la frode bancaria. La maggior parte degli investigatori lavora nella frode assicurativa a causa del numero di casi che si verificano ogni anno. Indipendentemente dalla loro specialità, gli investigatori di frodi si concentrano tipicamente sull'analisi dei dati e sull'intervista dei testimoni per determinare se esistono prove per perseguire un caso criminale. Potrebbero funzionare per compagnie assicurative, agenzie governative, forze dell'ordine o studi privati.
$config[code] not foundRequisiti educativi
Un diploma di scuola superiore è il requisito minimo per entrare in questo campo. Tuttavia, i datori di lavoro spesso favoriscono i candidati con una laurea, una formazione professionale o un'esperienza lavorativa correlata, secondo l'U.S. Bureau of Labor Statistics. Il BLS afferma anche che la maggior parte delle compagnie di assicurazione preferisce assumere persone addestrate come agenti delle forze dell'ordine, investigatori privati, liquidatori di reclami o esaminatori perché questi lavoratori hanno buone capacità di intervistare e interrogare. Gli esaminatori che trattano le richieste di risarcimento del lavoratore, ad esempio, dovrebbero avere un background legale. Sono anche importanti la comunicazione e le abilità verbali, specialmente per intervistare o interrogare i sospetti.
Investigatori assicurativi
Il BLS riferisce che gli investigatori assicurativi gestiscono le richieste in cui la società sospetta attività fraudolente o criminali quali incendi dolosi, incidenti in fasi o trattamenti medici non necessari. La gravità dei casi di frode assicurativa varia. In alcuni casi, un singolo richiedente può sopravvalutare il danno del veicolo. In altri, un grande gruppo di persone potrebbe essere coinvolto in complicati anelli di frode. Gli investigatori usano una serie di tecniche, incluso il lavoro di sorveglianza. Nel caso di una richiesta di risarcimento fraudolenta da parte dei lavoratori, ad esempio, un investigatore potrebbe osservare segretamente il ricorrente per vedere se partecipa ad attività che sarebbero escluse dagli infortuni indicati nel reclamo. Se si sospetta un'attività fraudolenta, un investigatore potrebbe aver bisogno di ottenere ulteriori informazioni da medici o avvocati, o conferire con un consulente legale.
Video del giorno
Portato a voi da Sapling Portato a voi da SaplingAbilità interpretative
Gli investigatori devono essere abili nel riconoscere e interpretare modelli insoliti di attività. Gli esempi includono un gran numero di fatturazioni mediche sospette o richieste di farmaci da prescrizione, afferma Gary Auer, un investigatore di Anthem Blue Cross intervistato sul sito web di Vegas Inc.. Molte indagini iniziano con un'analisi computerizzata, suggerimenti di informatori o come follow-up di una relazione scritta. A seconda della situazione, Auer assegnerà un investigatore al caso o lo riferirà per ulteriori azioni da parte delle forze dell'ordine locali.
Interviste ai testimoni
Per determinare se si è verificata una frode, un investigatore deve spesso interrogare i testimoni e giudicare la loro credibilità. Ad esempio, un investigatore può guardare più acutamente a un testimone che risponde in termini vaghi e non impegnativi, o descrive eventi passati come se stessero accadendo nel presente, secondo la rivista "Fraud". Per questo motivo, i datori di lavoro potrebbero inclinarsi verso l'assunzione di ex agenti di polizia e investigatori privati, che hanno già le competenze di interrogatorio e di colloquio richieste dal lavoro.
