Le licenze Serie 6 e Serie 63 sono documenti che concedono al titolare il permesso di impegnarsi in determinate operazioni in titoli come la vendita di quote di fondi comuni di investimento. L'Autorità di regolamentazione dell'industria finanziaria - FINRA - è un'entità non governativa incaricata della regolamentazione del settore finanziario. Come parte di questa missione, l'organizzazione limita chi può commerciare titoli in modo professionale nell'ambito di un regime di licenze. Le licenze Serie 6 e Serie 63 sono due esempi dell'approccio di FINRA, con la serie 63 che funge da licenza di livello statale complementare alla Serie 6.
$config[code] not foundSerie 6 Licenza
L'esame di licenza della Serie 6 autorizza i candidati a diventare prodotti di investimento / rappresentanti a contratto variabile. Questo titolo consente loro di vendere specifici prodotti finanziari confezionati come fondi comuni di investimento, polizze assicurative o rendite variabili ai clienti. Tuttavia, non consente loro di vendere singoli titoli come titoli o obbligazioni specifiche - solo una licenza della Serie 7 consente quel tipo di attività di vendita. Allo stesso modo, una licenza della Serie 6 non consente al titolare di negoziare opzioni. L'esame di abilitazione include quindi domande sull'imballaggio di titoli, sulla politica fiscale e sui regolamenti di marketing e vendita.
Esame della serie 6
L'esame della serie 6 dura 135 minuti e comprende 105 domande a scelta multipla su argomenti come fondi comuni di investimento, annualità variabili ed etica generale nel settore finanziario. Delle 105 domande, 100 contano per i punteggi finali dei candidati mentre i 5 extra sono sperimentali e non contano. Invece, FINRA utilizza i risultati di tali domande per progettare le versioni future del test. Il superamento dell'esame richiede un minimo di 70 risposte corrette. Per sostenere l'esame, i candidati devono essere sponsorizzati da una ditta membro esistente di FINRA. I candidati indipendenti non possono candidarsi.
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Portato a voi da Sapling Portato a voi da SaplingSerie 63 Licenza
Come la licenza della Serie 6, la licenza della Serie 63 è stata sviluppata dalla NASAA. Tuttavia, l'obiettivo di questa licenza è aiutare gli stati ad approvare i candidati a operare come rappresentanti di titoli all'interno dei loro confini. Pertanto, mentre l'esame di licenza Serie 6 copre i regolamenti federali, la serie 63 copre i problemi di stato. Pertanto, i candidati non effettuano mai il test della Serie 63 da soli - ricevono sempre la serie 63 insieme ad un'altra licenza come la Serie 6. La maggior parte degli stati richiede che chiunque collauda per una licenza Serie 6 superi l'esame della Serie 63. Tuttavia, i seguenti stati e territori rinunciano a questo requisito: Colorado, Distretto di Columbia, Florida, Louisiana, Maryland, New Jersey, Porto Rico, Ohio e Vermont.
Esame della serie 63
L'esame della serie 63 dura 75 minuti e comprende 65 domande a risposta multipla sui regolamenti dei titoli di stato. Di queste domande, solo 60 contano per il voto finale, con le cinque domande extra che servono come domande sperimentali. Per passare, i candidati devono rispondere correttamente a 43 delle 60 domande valutate. Secondo Investopedia, l'esame della serie 63 è noto per includere domande di trucco che confondono la linea tra ciò che la legge consente e ciò che la legge richiede. Ad esempio, una domanda potrebbe dare un ipotetico conflitto di interessi e chiedere se la divulgazione del conflitto a un cliente è richiesta o è semplicemente raccomandata.
