In qualità di capi dei dipartimenti finanziari e operativi della propria banca, i funzionari di regolamento devono garantire la riservatezza e l'integrità di ogni transazione contabile. I nuovi assunti iniziano in basso, eseguendo le funzioni note negli ambienti finanziari come "supporto di back office". La formazione in questi compiti di segreteria fornisce ai nuovi assunti una comprensione del flusso di cassa e della gestione degli account. Questa estesa formazione di primo livello prepara gli ufficiali di insediamento per un ruolo che richiede un alto livello di competenza e richiederà loro di svolgere molti compiti ad hoc lungo la strada.
$config[code] not foundEffettuare transazioni di back office. Utilizzare i rappresentanti del servizio clienti per comprendere le esigenze di un cliente. Preparare i rapporti commerciali giornalieri e monitorare le transazioni del conto di ciascun cliente. Scopri come ricercare titoli, condizioni di mercato e fondi che incidono sugli account dei clienti.
Crea account. Praticare attività di ufficiale di regolamento fondamentali come l'inserimento manuale delle informazioni sui database dei computer, la verifica delle informazioni, la riconciliazione dei bilanci, la stampa dei rapporti, l'elaborazione delle spese di gestione e l'esecuzione di qualsiasi attività necessaria per aiutare gli alti funzionari a consigliare i clienti. Scopri anche come convertire i dati finanziari tra portafogli e gestori di contatti.
Studiare i principi di gestione degli account. Impara come bilanciare richieste e dichiarazioni. Esercitati a disperdere i fondi nei conti dei clienti. Comprendere perché gli agenti di liquidazione devono mantenere le informazioni personali di un cliente strettamente riservate.
Prendere lezioni di documentazione e controlli. Sapere come lavorare con i funzionari del servizio clienti e i rappresentanti dei broker per confermare che esistono controlli necessari per fermare l'insider trading.
Mentore con account manager di livello medio e alto livello per apprendere tecniche di collegamento efficaci. Ad esempio, i funzionari di regolamento devono collaborare con il servizio clienti interno e i gestori di intermediazione.
Rivedi gli accordi sui fondi. Identificare i termini, le condizioni, la lingua di ogni fondo fiduciario e il controllo legale sui regali irrevocabili, il potere di varianza e il controllo eccessivo dei donatori.
Master avanzate tecniche di gestione dei rapporti. Ad esempio, i funzionari di regolamento di livello superiore devono generare rapporti periodici che informino i supervisori della banca sul flusso delle transazioni quotidiane e consigliano modi per migliorare il processo.
Studio delle procedure di riconciliazione utilizzate dalle banche per i conti di contabilità generale e per i fondi a breve e medio termine. Scopri come confermare i depositi e gli esborsi del conto e come apportare le correzioni necessarie.
Elabora depositi diretti e incassi. Collaborare con l'ufficio di servizi finanziari della banca per capire come i dipartimenti di contabilità salariale e contabilità possono immettere distribuzioni in diversi conti.
Sapere come utilizzare i programmi per computer per eseguire le funzioni di back office e front office. Ad esempio, il software Midas consente alle banche di monitorare gli account, aggiornare i database ed elaborare le transazioni. Alcune versioni di Midas supportano le funzioni di prestito commerciale e sindacato della banca come l'identificazione di esposizioni, entrate e rischi.
