I banchieri personali sono professionisti del servizio clienti con conoscenze e competenze significative relative al settore bancario. Il loro ruolo varia leggermente da banca a banca, con alcune banche che utilizzano banchieri personali esclusivamente per clienti di fascia alta e altri che si riferiscono a molti addetti al servizio clienti come banchieri personali. La tua retribuzione dipenderà dalla banca, dalla tua posizione, dalle tue mansioni lavorative e dalla tua esperienza.
Componente di vendita
In molte banche, il ruolo principale di un banchiere personale è quello di educare i clienti sui nuovi prodotti e convincerli a comprare quei prodotti. Ad esempio, in Bank of America, un lavoro con banchiere personale richiede un anno di esperienza di vendita. Si potrebbe suggerire ai clienti come una carta di credito specifica o un prestito potrebbe aiutare a risolvere una sfida finanziaria, o offrire conti ai consumatori che non sono soddisfatti delle condizioni dei loro conti bancari correnti. Potrebbe essere necessario soddisfare specifici benchmark di vendita vendendo un certo numero di prodotti o aiutando la banca a raggiungere una certa soglia di profitto.
$config[code] not foundAssistenza clienti
Nella maggior parte delle banche, i banchieri personali occupano un ruolo di servizio al cliente, ma la natura del ruolo varia. A Wells Fargo, ad esempio, i banchieri personali forniscono un servizio clienti di persona e telefonico. In qualità di banchiere personale, puoi rispondere a domande sui prodotti finanziari, spiegare o chiarire le politiche bancarie e offrire crediti o rimborsi una tantum ai clienti che si lamentano delle tariffe.
Video del giorno
Portato a voi da Sapling Portato a voi da SaplingOpportunità di gestione
In alcune banche, i banchieri personali svolgono un ruolo di gestione o hanno l'opportunità di laurearsi in management. Wells Fargo consente ai banchieri personali di assumere ruoli manageriali e li incoraggia ad assumere posizioni di leadership come banchieri personali. Ad esempio, potresti lavorare con un team per aumentare le vendite, offrire indicazioni a un nuovo banchiere personale o contribuire a creare una promozione bancaria.
Parere finanziario
La maggior parte dei banchieri personali fornisce consulenza finanziaria ai consumatori, ma la natura e la profondità del consiglio dipendono dalla banca. Alcune banche richiedono la concessione di una licenza per i banchieri personali e questi banchieri tendono a offrire una consulenza più approfondita sul credito e sull'attività bancaria. I banchieri personali il cui ruolo principale è quello di un servizio clienti o un esperto di vendite offrono solo una consulenza finanziaria tangibile, spesso con l'obiettivo di vendere un prodotto bancario specifico.
