Quasi chiunque può vendere auto, mobili o elettrodomestici, ma se vuoi vendere azioni e obbligazioni avrai bisogno di una licenza speciale. La maggior parte del lavoro nel settore finanziario richiede l'ottenimento di almeno una licenza da parte della Financial Industry Regulatory Authority, o FINRA. Le licenze Series 7 e Series 66 sono due di questi esempi, con la licenza Series 7 che serve come prerequisito per la serie 66.
Privilegi della serie 7
La licenza della serie 7 consente al portatore di operare come a rappresentante generale di valori mobiliari. I licenziatari della serie 7 hanno il diritto di acquistare, vendere e negoziare tutte le forme di titoli, che vanno da azioni e obbligazioni, a opzioni e contratti futures, secondo FINRA. Le persone fisiche che operano come rappresentanti di titoli in genere guadagnano commissioni sulle vendite di titoli ai propri clienti. Sebbene sia loro proibito frodare i clienti, non sono tenuti ad agire nell'interesse del cliente. I licenziatari lavorano spesso come agenti di borsa o commercianti di banche d'investimento o hedge fund.
$config[code] not foundElezione 7 della serie
Non ci sono requisiti educativi per sostenere l'esame della serie 7, ma non puoi semplicemente uscire dalla strada e fare il test. I candidati devono essere sponsorizzati da una società di titoli con licenza esistente, secondo Wall Street Oasis. Anche se superi l'esame, non ti è garantita una licenza. I candidati sono soggetti a verifiche di merito e credito e, sebbene non esistano criteri formali, Investopedia riferisce che gravi problemi di credito o precedenti penali possono essere squalificanti.
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Portato a voi da Sapling Portato a voi da SaplingPrendendo l'esame della serie 7
L'esame della serie 7 dura sei ore e comprende 260 domande a risposta multipla, sebbene solo 250 domande contino per il punteggio finale. Gli altri 10 sono domande di ricerca da utilizzare negli esami successivi. Secondo Financial Planner World, le domande vengono tratte da quattro aree distinte: le funzioni di lavoro di un rappresentante di titoli, i compiti richiesti per svolgere tali funzioni, le conoscenze di base necessarie per svolgere le funzioni, e le norme e regolamenti che disciplinano la negoziazione di titoli. Per superare l'esame, i candidati devono rispondere correttamente ad almeno 175 delle 250 domande con punteggio per un punteggio pari o superiore al 72 percento.
Aggiunta della serie 66
L'esame della serie 66 consente alle persone che hanno già superato l'esame della serie 7 di registrarsi come consulenti per gli investimenti. Mentre la Serie 7 consente alle persone di vendere titoli ai propri clienti, la licenza della Serie 66 consente loro di agire come gestori patrimoniali o patrimoniali con responsabilità fiduciaria sui fondi del loro cliente. L'esame comprende 110 domande, di cui 100 con punteggio. Le domande riguardano la teoria economica generale, le leggi statali e federali pertinenti, le strategie di investimento e le caratteristiche generali di investimento. I candidati devono rispondere correttamente ad almeno 75 domande. I requisiti di idoneità per la Serie 66 sono gli stessi della Serie 7, con l'ulteriore requisito di completare la Serie 7 come prerequisito.
Battere gli esami
Passare gli esami FINRA, come la Serie 7 e la Serie 66, è un po 'come correre una maratona, secondo E Financial Careers. Non puoi semplicemente stipare il test all'ultimo minuto e aspettarti di passare. La serie 7 dura da sole sei ore, quindi dovresti fare alcuni esami di pratica a tutta lunghezza per migliorare la tua resistenza. Un errore comune è cercare di memorizzare le risposte, ma una strategia migliore è concentrarsi sui concetti. Se semplicemente memorizzi una regola, potresti avere problemi ad applicarla a nuovi ipotetici. Capire perché esiste la regola ti aiuterà. Infine, pratica su materiali aggiornati poiché le regole della FINRA cambiano quasi ogni anno.
