Medpundit scrive che, in qualità di medico professionista solista, il costo della copertura assicurativa sanitaria per i suoi dipendenti è maggiore di quello che può permettersi.
Crede che le piccole imprese siano dis incentivato a fornire un'assicurazione, almeno nella sua zona (nel Midwest USA). I premi dell'assicurazione malattia forniti dal datore di lavoro sono da due a quattro volte più costosi delle singole polizze. I suoi dipendenti potrebbero acquistare singole polizze, ma a lei è proibito contribuire ai premi per loro conto.
$config[code] not foundCome abbiamo notato qui, più piccola è l'azienda, meno è probabile che offrirà benefici per la salute, a causa dei costi. Sfortunatamente Medpundit, come a molto piccolo affari con due dipendenti, è nella categoria dei datori di lavoro in cui la mancanza di copertura è più diffusa.
Quando un'azienda ha cinque o meno dipendenti, le tipiche strategie di copertura sanitaria si rompono davvero. L'economia di un piano di associazione congiunto potrebbe non avere senso a causa delle quote associative. E anche molte organizzazioni pubbliche (organizzazioni professionali di datori di lavoro) si astengono dai datori di lavoro con meno di 6 dipendenti, sempre a causa dell'economia. Piani elevati deducibili accoppiati con HSA possono essere buone soluzioni in alcune situazioni, ma non sono alla portata di tutti e potrebbero richiedere conti di finanziamento in anticipo.
Questa azienda demografica (5 o meno dipendenti) è pronta per una migliore soluzione di assicurazione sanitaria. Forse un giorno un assicuratore sanitario o un altro fornitore può escogitare un nuovo modello economico che funziona per imprese molto piccole negli Stati Uniti.
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