I rendiconti finanziari sono gli spartiti che raccontano a tutti come sta andando la tua piccola impresa finanziariamente. Di solito contengono due rapporti che raccontano la storia delle tue finanze: lo stato patrimoniale e le dichiarazioni di profitto e perdita. Il rendiconto finanziario è anche importante per ottenere l'intera immagine del denaro.
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Le piccole imprese hanno contattato diversi esperti per comprendere meglio come leggere questi importanti documenti, a cominciare da Derek Carter, Chief Solutions Officer di Ceterus:
$config[code] not foundLo stato patrimoniale
"Lo stato patrimoniale riassume le informazioni finanziarie chiave in qualsiasi momento. Fornisce un modo efficace per determinare lo stato di salute dell'organizzazione ", scrive Carter in una email.
Questi ti mostrano chiaramente le tue attività e le tue responsabilità - in altre parole quello che hai come una piccola impresa e ciò che devi. Carter afferma anche che il "rapporto attuale" è un benchmark importante perché è un indicatore di liquidità. In altre parole, indica lo stato delle tue liquidità che possono estinguere i tuoi debiti correnti. Questi tipi di attività liquide sono generalmente cose che possono essere convertite in denaro senza perdere nulla del loro valore. Contabilità clienti è un buon esempio.
Carter fornisce un numero di linea inferiore.
"Se il rapporto è inferiore a 1, quella società potrebbe avere problemi a pagare le proprie passività correnti."
Stacy Caprio di Fiscal Nerd ha fornito un importante suggerimento generale via e-mail per aiutarti ad avere la certezza che i numeri che stai leggendo siano accurati.
"Durante la lettura di un rendiconto finanziario, bisogna essere sempre scettici e verificare se la dichiarazione della società non ha un audit esterno, poiché qualsiasi numero o disinformazione potrebbe essere sul foglio", scrive Caprio.
Sottolinea inoltre che le società quotate sono tenute a ricorrere a revisori esterni.
Dichiarazioni di profitto e perdita
È inoltre necessario leggere le dichiarazioni di profitto e perdita che indicano quanto sono redditizie le piccole imprese in un determinato periodo di tempo. È importante non prendere i numeri qui come figure indipendenti. Devono avere dati comparabili.
Carter spiega:
"Suggerisco di rivedere diversi mesi alla volta o anno dopo anno. Fare così ti aiuterà a vedere le tendenze che possono aiutare a guidare le future decisioni di business ".
Dice che individuare queste tendenze ti aiuterà a rendere più veloce qualsiasi aggiustamento. Ad esempio, se le vendite diminuiscono per diversi mesi consecutivi, ma il libro paga non lo fa, dovrebbe essere ovvio che potrebbe essere necessario fare qualcosa con il numero di dipendenti.
Il rendiconto finanziario
Il rendiconto finanziario riempie gli spazi vuoti. Né lo stato patrimoniale né la dichiarazione di profitto o perdita ti dicono tutto ciò che devi sapere sul tuo saldo di cassa.
Questo rendiconto finanziario fornisce i pezzi mancanti sotto forma di tutte le transazioni in un determinato periodo di tempo. Riconcilia sia il denaro iniziale che quello finale.
È importante dare un'occhiata a questo ogni mese per ottenere il quadro completo di dove i tuoi soldi stanno andando nella tua piccola impresa. Ripiega cose come acquisti di grandi beni o transazioni di debito, nonché l'ammortamento nel quadro generale.
Aggiunto al saldo in contanti
Uno dei motivi per cui il rendiconto finanziario è così importante è che la dichiarazione di profitto e perdita non ti dice se hai aggiunto o meno il saldo di cassa.
Nate Masterson è il CEO di Maple Holistics. Riassume l'importanza di The Cash Flow Statement e quanto è importante leggerlo correttamente.
"Queste sono le tue spese e i tuoi profitti si uniscono per darti un numero che è sperabilmente positivo altrimenti potresti dover rivedere il tuo piano aziendale", scrive in una email.
Foto tramite Shutterstock
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